Пресса

УНИАН, Киев, 19 марта 2021 г.

Около 100 страховых компаний в Украине скрывают реальных владельцев - НБУ

Нацбанк назвал 4 классические схемы сокрытия бенефициарных владельцев

802 просмотра

Около 100 страховых компаний в Украине сегодня имеют непрозрачные структуры собственности, ориентировочно 90 владельцев приобретали существенное участие в компаниях без согласования Национального банка или предыдущего регулятора Нацкомфинуслуг.

Об этом сообщил начальник управления лицензирования страховых компаний Департамента лицензирования НБУ Дмитрий Смаль по итогам анализа информации о владельцах страховых компаний, говорится в сообщении регулятора.

Проведенный анализ показал, что существует 4 классические схемы сокрытия бенефициарных владельцев.

Первая – так называемые «футбольные команды», когда пакет акций компании «дробится» на номинальных акционеров так, чтобы каждый из них владел меньше 10%, поскольку приобретение такого пакета акций уже требует согласия регулятора.

Вторая – номинальные хозяева, при которой в компании несколько акционеров, которые лишь скрывают под своими фамилиями реальных владельцев. Таким образом, на бумаге владельцы – одни люди, тогда как фактически владелец – другой.

Третья – трастовые конструкции, когда украинские бенефициары могут прятаться от раскрытия, пользуясь иностранными (офшорными) компаниями, иностранными номинальными держателями акций или трастами.

Четвертая – «закольцовки», когда страховщик де-факто владеет сам собой, тогда как владельцем миноритарного пакета может быть малоизвестное физическое лицо. Это ситуация, когда владелец вроде бы есть, а вроде бы и нет.

В Нацбанке сообщили, что вскоре регулятор планирует утвердить положение о раскрытии структур собственности.

«Этот документ потребует полного раскрытия истинных владельцев небанковских финансовых учреждений, в том числе и страховых компаний. Участникам рынка будет предоставлена возможность доказать реальность своих владельцев и время на согласование структуры с требованиями регулятора», - приводятся в сообщении слова Смаля.

Что этому предшествовало

По результатам проверки отчетности за второе полугодие 2020 года Национальный банк установил, что обязательные финансовые нормативы нарушили 46 страховых компаний и 9 кредитных союзов.

Анна НАГОРНАЯ

В материале упоминаются: Компании, организации: Национальная комиссия, осуществляющая госрегулирование в сфере рынков финуслуг (Нацкомфинуслуг) 1205  Национальный банк Украины (НБУ) 143

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »