Пресса

Казахстанский портал о страховании, 12 июля 2024 г.

Schroders Capital запускает инновационный пилотный проект токенизированного ILS

251 просмотр

Schroders Capital, частный рыночный бизнес Schroders Group, запустил инновационный пилотный проект токенизации, призванный улучшить способ инвестирования и управления инвестициями в ценные бумаги, связанные со страхованием (ILS). Доказательством концепции стало сотрудничество с глобальной перестраховочной компанией Hannover Re.

Пилотный проект основывается на приверженности Schroders Group инновациям и лидерству в области цифровых активов после того, как в прошлом году компания присоединилась к Project Guardian Валютного управления Сингапура и приняла участие в первом выпуске цифровых облигаций в фунтах стерлингов, выпущенных Европейским инвестиционным банком.

Токенизация договоров перестрахования

Инициатива с Hannover Re, которая была протестирована Schroders только на внутренней основе, успешно позволила токенизировать и торговать контрактами перестрахования на публичной платформе блокчейна с использованием смарт-контрактов. Каждый токен представляет собой долю в портфеле контрактов перестрахования, демонстрируя, как фонды ILS могут инвестировать через цифровую экосистему в будущем.

Токенизация этих контрактов, при постоянном контроле со стороны специалистов по инвестициям, позволила автоматизировать многие трудоемкие процессы. Например, пилотная группа смогла оптимизировать инвестиционный процесс за счет автоматизации подписок и сокращения времени расчетов.

Кроме того, благодаря интеграции ключевых источников данных о страховании от катастроф в смарт-контракты выплаты соответствующему получателю автоматически инициируются в случае возникновения определенных стихийных бедствий, таких как ураганы или землетрясения в США или ураганы в Европе.

Пилот также продемонстрировал потенциал для улучшения клиентского опыта, повысив доступность, позволяя держать токены в собственных цифровых кошельках инвесторов вместе с их другими цифровыми инвестициями. Использование публичного блокчейна также повысило прозрачность, при этом по-прежнему позволяя применять соответствующее управление и контроль.

Ранее в этом году Schroders Capital также объявила, что ее команда ILS теперь управляет фондами на сумму более $5 млрд, поскольку спрос клиентов продолжает расти. Команда ILS является частью бизнеса Schroders Capital Private Debt and Credit Alternatives (PDCA), который был запущен в 2023 году и управляет активами на сумму более $30 млрд.

Пилотный проект токенизации

Стефан Руофф, соруководитель отдела частных долговых и кредитных альтернатив Schroders Capital, сказал: «Успех этого пилотного проекта демонстрирует огромный потенциал для повышения прозрачности, оптимизации инвестиционных процессов и улучшения клиентского опыта в секторе перестрахования. Он прокладывает путь к более взаимосвязанной и эффективной цифровой экосистеме, и мы с нетерпением ждем возможности изучить более широкое применение этого опыта для более широких инвестиционных сценариев и клиентов.

«Этот проект стал результатом более чем годового сотрудничества Schroders, Hannover Re и i.AM Innovation Lab под надзором Комиссии по финансовым услугам Гернси (GFSC)».

Хеннинг Лудольфс, управляющий директор по ретроцессии и рынкам капитала в Hannover Re, сказал: «Этот концептуальный эксперимент стал прекрасной возможностью понять возможности технологии блокчейн применительно к рынку перестрахования. Благодаря сильному управлению и встроенному соблюдению требований пилот также показал, что регуляторные и операционные риски, связанные с блокчейном, аналогичны рискам других рыночных транзакций. Хотя это новая технология, мы ожидаем большего спроса на инвестиции с поддержкой блокчейна в будущем, и этот пилот хорошо готовит нас к развитию нашего подхода для создания дополнительных возможностей ретроцессии через другой источник».

Schroders Capital планирует использовать результаты этого доказательства концепции для изучения дальнейших возможностей токенизации на рынке перестрахования. Кроме того, в конце июня компания также представила свою платформу Generative AI Investment Analyst (GAiiA), разработанную для ускорения анализа больших объемов данных.

Schroders Capital предоставляет инвесторам доступ к широкому спектру возможностей для инвестиций на частном рынке, блокам для построения портфеля и индивидуальным стратегиям на частном рынке. Имея активы под управлением на сумму $93,7 млрд по состоянию на 31 декабря 2023 года, Schroders Capital предлагает диверсифицированный спектр инвестиционных стратегий, включая недвижимость, частный капитал, вторичные акции, венчурный капитал, инфраструктуру, секьюритизированные продукты и финансирование на основе активов, частный долг, ценные бумаги, связанные со страхованием, и BlueOrchard (специалисты по воздействию).

Подготовлено порталом Allinsurance.kz

В материале упоминаются: Компании, организации: Hannover Rueckversicherung AG (Hannover Re) 295  Гернсийская комиссия по финансовым услугам (Комиссия по финансовым услугам Гернси, Guernsey Finance, Guernsey Financial Services Commission, GFSC) 2  Персоны: Лудольфс Хеннинг

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »