Пресса

К2Капитал, 17 ноября 2009 г.

Вашингтон. Американское правительство переплатило за спасение страхового гиганта AIG

1018 просмотров

Американские чиновники, которые занимались спасением страхового гиганта American International Group (AIG), с самого начала предприняли неверные шаги по спасению компании. Тем самым государство, возможно, переплатило банкам за прекращение деловых отношений с проблемным страховщиком.

Федеральный резервный банк Нью-Йорка, который тогда возглавлял нынешний министр финансов США Тимоти Гейтнер (Timothy Geithner), заплатил деловым партнерам страховой компании полную номинальную стоимость за отмену договоров страхования с AIG. Однако как минимум один из банков-партнеров предложил отменить контракты за меньшие выплаты. Такая информация содержится в докладе генерального инспектора программы по спасению проблемных активов Нила Барофски (Neil Barofsky), сообщает Associated Press.

Это означает, что американские чиновники, возможно, потратили на много миллиардов больше, чем это было необходимо для отмены страховых договоров по займам с банками, в число которых входит и Goldman Sachs Group Inc., говорится в докладе. AIG, который был крупнейшим страховщиком в мире, считался настолько взаимосвязанным с другими компаниями, что его банкротство могло перевернуть всю мировую финансовую систему. Учитывая такую возможность, власти США приняли решение спасти AIG от банкротства за счет миллиардов долларов налогоплательщиков и государственных гарантий. После нескольких вливаний капитала AIG задолжал государству более $180 млрд. - больше, чем любая другая американская компания. В настоящее время минфин США контролирует почти 80% акций страховой компании.

Критики такого подхода к спасению давно утверждают, что партнеры AIG должны были согласиться на меньшее, чем 100% возмещение по ранее заключенным контрактам. Они отмечают, что AIG предлагал своим клиентам страхование в виде кредитных дефолтных свопов. Таким образом последние знали о существующих рисках и должны были разделить возникшие убытки.

Доклад регулятора указывает на промахи ФРС Нью-Йорка при принятии этого решения, что "серьезно ограничило возможность получения уступок" со стороны банков. В частности, Барофски пришел к выводу, что чиновники отказались использовать имеющиеся у них нормативные рычаги в отношении американских банков, таких как Goldman и Merrill Lynch с тем, чтобы заставить их разделить риски и уменьшить выплаты. В результате, говорится в докладе, у слабой переговорной стратегии ФРС было мало шансов на успех в деле получения уступок со стороны банков. В докладе приводится пример по крайней мере одного банка – немецкого подразделения UBS – который согласился на уступки при аннулировании контрактов, если другие банки также согласятся на это. Однако другие банки отказались согласится на меньшие выплаты "добровольно".

В докладе подчеркивается, что решения Гейтнера по спасению AIG "несомненно, очень продуманные", привели к тому, что миллиарды долларов налогоплательщиков были "прямо переведены" в банки. Хотя автор и признает, что у чиновников были веские причины для сохранения страховщика, их переговорная позиция была весьма слабой, что ранее признал и сам нынешний министр финансов США.

Сам Барофски ранее утверждал, что бюджет вряд ли вернет потраченные на спасение страховщика средства. В свою очередь должностные лица из минфина и ФРС говорят, что они по-прежнему надеются на возвращение денег налогоплательщиков.

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »