Пресса

Газета, 1 декабря 2009 г.

Мировые власти сомневаются в надежности столпов

Составлен список потенциально опасных финансовых гигантов

1056 просмотров

Международные финансовые регуляторы составили список банков и страховых компаний, нестабильное положение которых может грозить новыми потрясениями мировой финансовой системе. Об этом сообщила газета The Financial Times, ссылаясь на свои источники.

По сведениям газеты, в список, который пока официально не опубликован, вошло около 30 крупнейших компаний США, Европы и Японии.

Их обязали в ближайшее время разработать так называемые прижизненные завещания — планы действий на случай собственного банкротства.

В список включено шесть страховых компаний мирового уровня и 24 банка. Все они — мировые финансовые корпорации.

В частности, упоминаются американские гиганты: Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Bank of America Merrill Lynch, Cititgroup, а также канадский Royal Bank of Canada.

Европа представлена банками HSBC, Barclays, Royal Bank of Scotland, Standard Chartered, UBS, Credit Suisse, Societe Generale, BNP Paribas, Santander, BBVA, UniCredit, Banca Intesa, Deutsche Bank, ING, а также французским страховщиком Axa, нидерландским Aegon, немецким Allianz, британским Aviva и двумя представителями Швейцарии — Zurich Financial и Swiss Re.

Среди азиатских гигантов — лишь представители Японии: банки Mizuho, Sumitomo Mitsui, Nomura и Mitsubishi UFJ.

Всех их планируется поставить под контроль международного регулятора. Правда, остается совершенно непонятным, о каком регуляторе может идти речь. По словам управляющего директора фонда MidCap Sickle and Hammer Fund Владимира Рожанковского, теперь регуляторам предстоит прояснить, как именно будет осуществляться надзор за финансовыми гигантами. "Пока появление списка потенциально опасных финансовых учреждений ясности в вопрос о новой архитектуре финансового рынка не добавило, — говорит эксперт. — Непонятно, кто будет собирать и анализировать информацию об их деятельности, а также корректировать ее в случае необходимости".

Впрочем, аналитик допускает, что такие полномочия могут быть даны Международному валютному фонду, Всемирному банку или новому специально созданному для такой работы регулятору.

В то же время очевидно, что в случае передачи полномочий по контролю за деятельностью крупнейших финансовых компаний международному регулятору у него могут возникнуть конфликты с национальными финансовыми властями, которые оказывают национальным финансовым гигантам господдержку и могут оказаться не заинтересованными в излишнем вмешательстве в их дела.

Так, в частности, власти Великобритании уже выступили против озвученных в мае этого года планов Еврокомиссии создать единый Европейский совет по системным рискам (ESRC), который возглавил бы президент европейского Центробанка. Власти Великобритании опасаются, что новый финансовый регулятор получит слишком много полномочий, что помешает интересам отдельных стран Евросоюза.

Зато Британия предложила свой вариант решения проблем.

В конце октября глава Банка Англии Мервин Кинг предложил делить крупные финансовые учреждения на части. Заявления о необходимости разделить инвестиционную и кредитно-депозитную деятельность крупных банков не раз звучали и в США. Правда, 10 ноября управляющий Федеральной резервной системы США (ФРС) Дэниел Таруло заявил, что это не решит проблем банков, и предложил ввести ограничения на размеры финкомпаний.

"Рычаги воздействия на размер финансовых организаций со стороны национальных регуляторов существуют, тогда как эти механизмы для международного регулятора придется создавать заново", — говорит Владимир Рожанковский. Однако, по мнению эксперта, работа наднационального регулятора могла бы быть более эффективной, так как деятельность национальных регуляторов не является прозрачной.

"Наднациональный регулятор деятельности крупных финансовых компаний не появится, — уверен аналитик "БКС Экспресс" Андрей Диргин. — В этом не заинтересовано большинство стран и прежде всего США, поскольку его появление грозило бы вмешательством во внутренние экономические дела". По мнению эксперта, регулировать работу крупных банков будут национальные регуляторы финансового рынка, а на международном уровне может быть создана только комиссия по производным финансовым инструментам.

Елена МЕЛЬНИКОВА

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »