Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Вчера было предъявлено первое обвинение в рамках уголовного дела о преднамеренном банкротстве Содбизнесбанка, крупнейшего из современных банков-банкротов.

Коммерсантъ, 5 сентября 2007 г.

Руководителя Прадо-банка обвинили в банкротстве Содбизнесбанка

1591 просмотр

Вчера было предъявлено первое обвинение в рамках уголовного дела о преднамеренном банкротстве Содбизнесбанка, крупнейшего из современных банков-банкротов. Обвиняемым стал бывший первый зампред правления Содбизнесбанка Денис Давыдов, возглавляющий сейчас Прадо-банк. Вкладчики банка, требования которых удовлетворены на 73%, возлагают на следствие большие надежды. А адвокат господина Давыдова уверен в невиновности своего клиента, поскольку тот уволился из Содбизнесбанка за два года до отзыва у него лицензии.

Как стало известно Ъ, следственный комитет при МВД РФ инкриминировал ст. 196 Уголовного кодекса ("Преднамеренное банкротство") бывшему первому зампреду правления Содбизнесбанка Денису Давыдову, который сейчас является председателем правления Прадо-банка. Обвинение Денису Давыдову предъявил следователь по особо важным делам Павел Зайцев, получивший известность в связи с делом торгового центра "Три кита". Господин Зайцев подтвердил Ъ, что предъявил банкиру обвинение в связи с его участием в преднамеренном банкротстве Содбизнесбанка (максимальное наказание по ст. 196 УК – шесть лет лишения свободы), однако от развернутых комментариев воздержался в интересах следствия.
Адвокат господина Давыдова Вячеслав Лебедев сообщил Ъ, что обвинение его доверителю "было предъявлено слишком поспешно, при отсутствии серьезной доказательной базы". Меру пресечения для банкира следователь избирать не стал. Адвокат рассказал, что господин Давыдов уволился из Содбизнесбанка за два года до отзыва лицензии. После увольнения в банке прошло несколько проверок ЦБ и независимых аудиторов, которые на тот период никаких незаконных действий в банке не выявили. "У нас создается впечатление, что кто-то из заинтересованных лиц пытается переложить ответственность за банкротство Содбизнесбанка на лицо (господина Давыдова.– Ъ), которое в силу своих должностных обязанностей не могло принимать решений, приведших к банкротству банка",– считает адвокат.
Адвокат господина Давыдова также сообщил, что вчера вместе со своим доверителем передал следователю Зайцеву пакет подлинных документов, которые откроют следствию правду о настоящих причинах и виновниках банкротства Содбизнесбанка. По словам адвоката, уже после первого беглого просмотра предоставленной документации следователь сказал им: "Спасибо. Жаль, что я раньше не видел этих бумаг".
Уголовное дело по факту преднамеренного банкротства Содбизнесбанка следственный комитет при МВД РФ возбудил 13 сентября 2005 года. Лицензия у банка была отозвана значительно раньше – 13 мая 2004 года, но поначалу Центробанк вообще не усмотрел в Содбизнесбанке признаков банкротства. В отношении банка была начата процедура принудительной ликвидации, и только 23 июня 2005 года арбитражный суд Москвы признал Содбизнесбанк банкротом. К тому моменту выяснилось, что основная часть активов банка (4,2 млрд руб. из 4,39 млрд руб.) состояла из невозвратных кредитов, выданных накануне отзыва лицензии. ЦБ официально заявил, что руководство Содбизнесбанка сочетало "отмывание" доходов с "недобросовестной банковской деятельностью" и предоставляло в ЦБ "откровенно недостоверную отчетность".
После возбуждения уголовного дела в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), конкурсном управляющем Содбизнесбанка, констатировали, что попытки вернуть активы банка через арбитражный суд себя исчерпали, поскольку ряд заемщиков обанкротился. А через месяц после возбуждения дела, 16 октября 2005 года, был застрелен теневой владелец Содбизнесбанка Александр Слесарев.
Первые результаты расследования преднамеренного банкротства Содбизнесбанка появились через два года после возбуждения уголовного дела и почти через три с половиной года после отзыва у банка лицензии. "Вкладчики приложили немало усилий для того, чтобы было возбуждено уголовное дело, продвигалось его расследование и были результаты",– сообщил Ъ представитель организации вкладчиков Содбизнесбанка Сергей Белин. По мнению первого заместителя гендиректора АСВ Валерия Мирошникова, предъявление обвинения свидетельствует о повышении качества работы правоохранительных органов.
"Несмотря на то что уголовных дел о преднамеренном банкротстве возбуждено немало, это всего второй случай предъявления обвинения по данной статье банкирам. Первый был в прошлом году – тогда обвинение предъявили бывшему председателю правления Внешагробанка Виктору Букато",– рассказал Валерий Мирошников.
Обвинение Виктору Букато, дело которого слушается сейчас в суде, было предъявлено 18 мая прошлого года. Расследование дела началось вскоре после признания банка банкротом, и еще более года прошло до предъявления господину Букато обвинения. Банкротство Внешагробанка стало одним из самых скандальных: после вывода активов из банка, занимавшего 372-е место по сумме чистых активов, он оказался способен расплатиться лишь с 4% кредиторов, требования которых составляли 730 млн руб.
Содбизнесбанк стал тем не менее самым крупным банком, обанкротившимся в ходе кризиса 2004 года (по сумме чистых активов он занимал 111-е место). Сейчас, по данным АСВ, после удовлетворения около 73% требований вкладчиков Содбизнесбанк остается должен им еще свыше 600 млн руб. Примерно столько же банк должен юридическим лицам–кредиторам третьей очереди.
Между тем параллельно с уголовным делом АСВ пытается сейчас взыскать через арбитражный суд деньги с экс-руководителей Содбизнесбанка. В арбитражный суд Москвы предъявлены иски к бывшему председателю правления банка Роману Петрову и экс-зампреду правления Валентину Крутову о возмещении убытков на 540 млн руб. и на 193 млн руб. соответственно. Оба иска связаны со скандальными сделками Содбизнесбанка – кредитом Столичному страховому обществу и срочными сделками с Альфа-банком. Кредит страховщику был погашен за день до отзыва у Содбизнесбанка лицензии векселями фирм "Фобос" и "Дисконт", причем сами векселя в банк не поступили. Под документами стоит подпись Романа Петрова, хотя сам он утверждает, что подписи поддельные. А Валентин Крутов подписал с Альфа-банком соглашение о срочных сделках, лишившее Содбизнесбанк $7 млн. В третьем иске, поданном в арбитражный суд Московской области, АСВ требует привлечь трех экс-менеджеров Содбизнесбанка к субсидиарной ответственности примерно на 1,5 млрд руб. В числе ответчиков – Денис Давыдов, но это дело находится на подготовительной стадии уже полгода. "Арбитражные дела длятся подолгу, поэтому мы больше рассчитываем на расследование уголовного дела",– говорит Сергей Белин. Таким образом, не исключено, что в деле о банкротстве могут появиться и другие фигуранты.
Экс-глава Содбизнесбанка Роман Петров сообщил вчера Ъ, что никаких обвинений ему не предъявлено и что он не был заинтересован в банкротстве банка, поскольку является его вкладчиком. Сейчас, по словам господина Петрова, он "отошел от дел, связанных с Содбизнесбанком". В Прадо-банке, возглавляемом сейчас Денисом Давыдовым, заявили Ъ, что следственные действия в его отношении никак не связаны с его новой работой.

Ольга ПЛЕШАНОВА, Александр ЖЕГЛОВ

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »