Пресса

Деловые люди, 6 марта 2001 г.

Преступники пользуются хорошей репутацией

Относительно респектабельным, если так можно выразиться, способом отмывания криминальных денег в Западной Европе стал, как ни странно, страховой полис. По данным частной детективной фирмы Egmorit, преступники, желающие легализовать незаконно полученные доходы, стали практиковать заключение различных видов страховых договоров. При этом, как правило, выбираются компании, которые дают своим клиентам некоторое время на размышления (cooling down period), прежде чем договор вступит в силу.
Чтобы оставлять меньше следов, преступники действуют через посредников, которые, в свою очередь, обращаются главным образом к страховым агентам. После оформления необходимых документов последним вручается чек на оплату страховки, выписанный на один из банков, расположенный в офшорных зонах, где не интересуются происхождением вкладов.
По истечении двух-трех месяцев контракт расторгается. Клиент сдает свой страховой полис и уплачивает агенту и компании незначительную неустойку. 3ато в его руках оказывается круглая сумма, криминальное происхождение которой теперь уже сложно доказать.
Эксперты Egmont отмечают, что особенно популярны среди преступников договоры на страхование жизни, которые дают возможность за короткие сроки "отмывать" от $200 тыс. до $1 млн. Примечательно, что такого рода договоры часто заключаются сразу с несколькими страховыми компаниями в различных странах. Более того, создаются даже организованные группы таких клиентов, которые по частям "отмывают" через страховой бизнес преступно полученные капиталы.
В дальнейшем легализованные деньги, как правило, используются для приобретения недвижимости или покупки высокоприбыльных акций. Иногда за счет скупки акций под контроль теневого капитала попадают даже небольшие банки и страховые фирмы, которые помимо своей воли становятся членами разветвленных структур по легализации криминальных доходов.
 
ГУРЖИЙ В.