Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Вчера замначальника управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Сергей Фрейдлин обучал страховщиков "стучать" на своих клиентов. Для этого в Росстрахнадзоре был созван семинар "О требованиях к страховым организациям по выполнению федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сообщает "Газета".

Газета, 14 декабря 2005 г.

Уловка финразведчика

870 просмотров

От черного списка не застрахуешься

Вчера замначальника управления надзорной деятельности Росфинмониторинга Сергей Фрейдлин обучал страховщиков "стучать" на своих клиентов. Для этого в Федеральной службе страхового надзора был созван семинар "О требованиях к страховым организациям по выполнению федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Общение с финансовым разведчиком стало для страховщиков настоящим открытием. Впрочем, не только для них. И страховые компании, и банки, и все остальные организации, обязанные в соответствии с законом взаимодействовать с Росфинмониторингом, оказались в законодательной ловушке, позволяющей финансовым разведчикам при желании предъявить претензии практически любой из этих организаций.
В соответствии с законом о противодействии отмыванию преступных доходов организации, упомянутые в законе (в том числе банки, страховые компании, лизинговые компании, ломбарды и др.), обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех операциях с денежными средствами или иным имуществом "в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с законом порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности".
При этом в законе предусмотрено, что "порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается правительством РФ".
В январе 2003 года правительство утвердило соответствующее постановление, согласно которому составлением перечня поручено заниматься Росфинмониторингу. Последний, в свою очередь, обязывается не позднее рабочего дня, следующего за днем составления перечня (или внесения в него изменений), направлять документ "в виде информационных писем непосредственно организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, или через соответствующие надзорные органы в соответствии с их компетенцией и по согласованию с ними".
В настоящее время действует уже 11-я редакция этого перечня (последний раз он пересматривался в августе 2005 года). Вчера Сергей Фрейдлин сообщил страховщикам, что "если страховая компания совершила сделку с участником этого списка, она сразу же обязана сообщить об этом в финансовую разведку, причем это может быть любая сделка, например выплата за украденный автомобиль или выплата по договору страхования жизни".
"Такие списки могут получить все страховые компании", - пояснил представитель Росфинмониторинга. Однако сами страховые компании о существовании подобного перечня, оказывается, ничего не знали. "Если нам дадут такой список, мы будем обращать внимание на подобные сделки, потому что быть источником финансирования бандитов или террористов не хочется. Пока же списка я не видел и не знал, что он вообще существует", - заявил "Газете" Виктор Юн, генеральный директор страховой компании "Стандарт-Резерв". "С Росфинмониторингом мы взаимодействуем, и бояться нам нечего, так как мы выполняем необходимые требования. Конечно, если игнорировать требованиям Росфинмониторинга, то они могут и замучить своим вниманием. Однако никакого списка я не видел и до сегодняшнего дня о нем не знал", - сообщил Игорь Иванов, заместитель генерального директора страховой компании "РЕСО-Гарантия". Опрошенные "Газетой" банкиры, пожелавшие остаться неназванными, также список в глаза не видели.
Но финразведчики считают, что те же страховщики должны сами искать этот список. "Мы даем этот перечень ЦБ, который сам должен довести его до коммерческих банков. В Федеральную службу страхового надзора перечень не направляется. Те страховщики и любые другие компании, которые хотят оградить себя от опасных клиентов и получить перечень, могут сами к нам обратиться. Мы дадим им пароль и доступ к перечню", - заявил "Газете" пресс-секретарь Росфинмониторинга Михаил Виницковский.
В любом случае опасаться финразведчиков все-таки стоит. Ведь если страховщик или другая организация не выполняет требований закона, то к ней могут быть применены санкции вплоть до отзыва лицензии. А незнание не освобождает от ответственности, даже несмотря на то что подобное неведение спровоцировали сами финразведчики, фактически проигнорировавшие требование правительства доводить черный список до подконтрольных организаций.

Галина ЛЯШЕНКО, Марина КАДЫКОВА

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »