Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Уголовная хроника периода, когда чаще случалось мошенничество в отношении клиентов страховых компаний, нежели мошенничество с их стороны.

Коммерсантъ, 2 февраля 1996 г.

Мошенникам дали возможности уйти

1908 просмотров

Городские власти Таганрога начали выплату денег горожанам, пострадавшим в результате деятельности крупнейшей страховой компании города «Наско-Таганрог». Руководители этой фирмы, собрав с вкладчиков 6 млрд руб., скрылись. Заочно им предъявлено обвинение в неуплате налогов и мошенничестве. К их поискам, которые пока не принесли ожидаемых результатов, подключен Интерпол.

В феврале прошлого года областное управление налоговой полиции Ростова-на-Дону получило оперативные сведения о том, что страховая компания «Наско-Таганрог» хранит в депозитарии местного филиала банка «Петровский» более $1 млн. Эта новость, если верить начальнику пресс-службы управления Владимиру Гуленкову, сыщиков чрезвычайно удивила, поскольку по отчетным документам прибыль компании никогда не превышала 25 млн руб. Более того, налоговые органы полагали, что фирма прекратила свою деятельность в июне 1994 года, после того как милиция возбудила уголовное дело за использование подложной лицензии.

Было срочно начато расследование. и сотрудники налоговой полиции выяснили, что директор «Наско-Таганрог» Лилия Носкова сумела преодолеть досадное обстоятельство, так мешавшее ее работе. Она учредила новую организацию — Управление по социальному страхованию «Наско (УПСС), объявив ее структурным подразделением Объединенного профсоюза трудящихся кооперативных предприятий Ростовской области. Это избавило ее от необходимости получать лицензию на страховую деятельность и становиться на налоговый учет. Своим сотрудникам Носкова пояснила, что УПСС является подразделением общественной организации и неподконтрольно надзирающим и налоговым органам.

В июле 1994 года по указанию Носковой все бывшие сотрудники страховой компании «Наско-Таганрог» перешли на работу в УПСС «Наско». Сначала фирма страховала членов профсоюза, как и было предписано уставом, а потом начала заниматься накопительным личным страхованием, тем самым нарушив законы «О профсоюзах» и «Об общественных организациях», запрещающие неюридическим лицам заниматься коммерческой деятельностью.

Понимая шаткость положения, Носкова все же обратилась в Росстрахнадзор за настоящей лицензией на проведение страховой деятельности для «Наско-Таганрог». Получив лицензию 7 марта 1995 года, страховщики развернули в местных СМИ широкую рекламную кампанию по привлечению денежных средств населения. Выгодные условия (195% годовых) прельстили 10 тыс. вкладчиков, среди которых было множество пенсионеров. Средства размещались в основном на 3 месяца. Компания исправно выплачивала дивиденды, чем завоевала популярность. Приток вкладчиков позволил «Наско-Таганрог» стать крупнейшей в городе страховой компанией.

Полученные от населения деньги активно использовались для выдачи кредитов и ссуд юридическим и физическим лицам. Объем выданных средств превысил 1 млрд руб. Часть вкладов на сумму 220 млн руб. была размещена на депозите в Донском банке реконструкции и развития. При этом деньги в банк не инкассировались, а отчисления в фонд страхового резерва не производились.

Сама Носкова жила на широкую ногу. Как сообщил «Ъ» начальник одного из подразделений налоговой полиции Таганрога Сергей Проценко, она купила в Таганроге два дома, дачу и 16 земельных участков под строительство коттеджей. Недвижимость Носкова подарила своей дочери Ирине Лидовской, занимавшей должность заместителя директора УПСС. По данным правоохранительных органов, Носкова купила также два КамАЗа, магазин в Таганроге, несколько компьютеров, а своему сожителю подарила ВАЗ-21099.

В июне 1995 года налоговая полиция возбудила уголовное дело в отношении Носковой по факту сокрытия доходов от налогообложения в особо крупных размерах. В ходе изучения бухгалтерского учета УПСС выяснилось, что заместитель директора Лидовская вела параллельную бухгалтерию. В бухгалтерию из операционного зала ежедневно поступало не более 10% страховых полисов и денежных средств. Остальные деньги в конце рабочего дня обрабатывались лично Лидовской. Она укладывала десятки миллионов рублей в сумку и вывозила их из офиса домой, а на следующий день привозила обратно. По словам полицейских, фирма практически не использовала расчетный счет, работая «черным налом». По документам, находящимся в фирме и изъятым позднее в ходе обыска у Носковой, была установлена скрытая от налогообложения прибыль в размере 6 млрд 166 млн руб.

Пока эксперты изучали документацию, Носкова и Лидовская скрылись в неизвестном направлении, прихватив с собой эти самые 6 млрд руб. Вместе с женщинами на двух машинах бежали сожитель Носковой, его дочь и дочь Лидовской. Для организации их розыска и задержания, а также для установления обстоятельств по уголовному делу была создана оперативно-следственная группа, куда вошли представители налоговой полиции, прокуратуры, милиции и ФСБ.

Документальная проверка финансово-хозяйственной деятельности показала, что работа «Наско-Таганрог» строилась по принципу пирамиды. Затем было возбуждено еще одно уголовное дело по ст. 147 ч. 3 УК России («мошенничество в особо крупных размерах»). Следствие не исключает, что мошенники скрылись за границей. Поэтому просьба оказать содействие в их розыске была направлена в Интерпол, однако найти подозреваемых, как полагают следователи, будет чрезвычайно трудно.

По представлению налоговой полиции УВД Таганрога наложило арест на имущество УПСС и Носковой, чтобы предотвратить его возможное расхищение. Были опрошены несколько тысяч вкладчиков и сотрудников «Наско». В начале нынешнего года из Донского банка реконструкции и развития было изъято 257 млн руб., положенных на депозит «Наско» вместе с начисленными процентами. Эти деньги власти начали раздавать наиболее нуждающимся вкладчикам. Что будет с другими пострадавшими, неизвестно.

Александр БЕЗМЕНОВ

В материале упоминаются: Компании, организации: Наско (УПСС) 1 Наско-Таганрог 4 Федеральная служба России по надзору за страховой деятельностью (Росстрахнадзор) 548 Персоны: Носкова Лилия

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »