Уголовная хроника периода, когда чаще случалось мошенничество в отношении клиентов страховых компаний, нежели мошенничество с их стороны.
Коммерсантъ,
2 февраля 1996 г.
Мошенникам дали возможности уйти 1920 просмотров
Городские власти Таганрога начали выплату денег горожанам, пострадавшим в результате деятельности крупнейшей страховой компании города «Наско-Таганрог». Руководители этой фирмы, собрав с вкладчиков 6 млрд руб., скрылись. Заочно им предъявлено обвинение в неуплате налогов и мошенничестве. К их поискам, которые пока не принесли ожидаемых результатов, подключен Интерпол.
В феврале прошлого года областное управление налоговой полиции Ростова-на-Дону получило оперативные сведения о том, что страховая компания «Наско-Таганрог» хранит в депозитарии местного филиала банка «Петровский» более $1 млн. Эта новость, если верить начальнику пресс-службы управления Владимиру Гуленкову, сыщиков чрезвычайно удивила, поскольку по отчетным документам прибыль компании никогда не превышала 25 млн руб. Более того, налоговые органы полагали, что фирма прекратила свою деятельность в июне 1994 года, после того как милиция возбудила уголовное дело за использование подложной лицензии.
Было срочно начато расследование. и сотрудники налоговой полиции выяснили, что директор «Наско-Таганрог» Лилия Носкова сумела преодолеть досадное обстоятельство, так мешавшее ее работе. Она учредила новую организацию — Управление по социальному страхованию «Наско (УПСС), объявив ее структурным подразделением Объединенного профсоюза трудящихся кооперативных предприятий Ростовской области. Это избавило ее от необходимости получать лицензию на страховую деятельность и становиться на налоговый учет. Своим сотрудникам Носкова пояснила, что УПСС является подразделением общественной организации и неподконтрольно надзирающим и налоговым органам.
В июле 1994 года по указанию Носковой все бывшие сотрудники страховой компании «Наско-Таганрог» перешли на работу в УПСС «Наско». Сначала фирма страховала членов профсоюза, как и было предписано уставом, а потом начала заниматься накопительным личным страхованием, тем самым нарушив законы «О профсоюзах» и «Об общественных организациях», запрещающие неюридическим лицам заниматься коммерческой деятельностью.
Понимая шаткость положения, Носкова все же обратилась в Росстрахнадзор за настоящей лицензией на проведение страховой деятельности для «Наско-Таганрог». Получив лицензию 7 марта 1995 года, страховщики развернули в местных СМИ широкую рекламную кампанию по привлечению денежных средств населения. Выгодные условия (195% годовых) прельстили 10 тыс. вкладчиков, среди которых было множество пенсионеров. Средства размещались в основном на 3 месяца. Компания исправно выплачивала дивиденды, чем завоевала популярность. Приток вкладчиков позволил «Наско-Таганрог» стать крупнейшей в городе страховой компанией.
Полученные от населения деньги активно использовались для выдачи кредитов и ссуд юридическим и физическим лицам. Объем выданных средств превысил 1 млрд руб. Часть вкладов на сумму 220 млн руб. была размещена на депозите в Донском банке реконструкции и развития. При этом деньги в банк не инкассировались, а отчисления в фонд страхового резерва не производились.
Сама Носкова жила на широкую ногу. Как сообщил «Ъ» начальник одного из подразделений налоговой полиции Таганрога Сергей Проценко, она купила в Таганроге два дома, дачу и 16 земельных участков под строительство коттеджей. Недвижимость Носкова подарила своей дочери Ирине Лидовской, занимавшей должность заместителя директора УПСС. По данным правоохранительных органов, Носкова купила также два КамАЗа, магазин в Таганроге, несколько компьютеров, а своему сожителю подарила ВАЗ-21099.
В июне 1995 года налоговая полиция возбудила уголовное дело в отношении Носковой по факту сокрытия доходов от налогообложения в особо крупных размерах. В ходе изучения бухгалтерского учета УПСС выяснилось, что заместитель директора Лидовская вела параллельную бухгалтерию. В бухгалтерию из операционного зала ежедневно поступало не более 10% страховых полисов и денежных средств. Остальные деньги в конце рабочего дня обрабатывались лично Лидовской. Она укладывала десятки миллионов рублей в сумку и вывозила их из офиса домой, а на следующий день привозила обратно. По словам полицейских, фирма практически не использовала расчетный счет, работая «черным налом». По документам, находящимся в фирме и изъятым позднее в ходе обыска у Носковой, была установлена скрытая от налогообложения прибыль в размере 6 млрд 166 млн руб.
Пока эксперты изучали документацию, Носкова и Лидовская скрылись в неизвестном направлении, прихватив с собой эти самые 6 млрд руб. Вместе с женщинами на двух машинах бежали сожитель Носковой, его дочь и дочь Лидовской. Для организации их розыска и задержания, а также для установления обстоятельств по уголовному делу была создана оперативно-следственная группа, куда вошли представители налоговой полиции, прокуратуры, милиции и ФСБ.
Документальная проверка финансово-хозяйственной деятельности показала, что работа «Наско-Таганрог» строилась по принципу пирамиды. Затем было возбуждено еще одно уголовное дело по ст. 147 ч. 3 УК России («мошенничество в особо крупных размерах»). Следствие не исключает, что мошенники скрылись за границей. Поэтому просьба оказать содействие в их розыске была направлена в Интерпол, однако найти подозреваемых, как полагают следователи, будет чрезвычайно трудно.
По представлению налоговой полиции УВД Таганрога наложило арест на имущество УПСС и Носковой, чтобы предотвратить его возможное расхищение. Были опрошены несколько тысяч вкладчиков и сотрудников «Наско». В начале нынешнего года из Донского банка реконструкции и развития было изъято 257 млн руб., положенных на депозит «Наско» вместе с начисленными процентами. Эти деньги власти начали раздавать наиболее нуждающимся вкладчикам. Что будет с другими пострадавшими, неизвестно.
Александр БЕЗМЕНОВ
Вся пресса за 2 февраля 1996 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Регионы, Страховое право, Страховое мошенничество
В материале упоминаются: |
Компании, организации:
|
![](/img/punctir_vert.gif) |
Персоны:
|
|
![](/img/_.gif) |
|
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Архив прессы
|
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Текущая пресса
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
| |
10 февраля 2025 г.
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
РБК (RBC.ru), 10 февраля 2025 г.
Ozon подал миллиардный иск к владельцу своего сгоревшего склада
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
vesti.az, Баку, 10 февраля 2025 г.
Алиев утвердил бюджет для ОМС на 2025 год
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
cbr.ru, 10 февраля 2025 г.
Рязанцы стали реже жаловаться на страховщиков
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Газета.uz, Ташкент, 10 февраля 2025 г.
Обязательное страхование экологического ущерба планируется внедрить в Узбекистане
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Профиль, 10 февраля 2025 г.
Давление по касательной
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Медвестник, 10 февраля 2025 г.
В России хотят организовать плановую медицинскую помощь бездомным
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 10 февраля 2025 г.
ЕС определяет запрещенные практики в области ИИ
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
РИА Новости-Крым, 10 февраля 2025 г.
Убрать пробки: улучшить обстановку на дорогах Крыма поможет новый закон
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 10 февраля 2025 г.
Более половины опрошенных жителей Сингапура считают финансовую готовность более важной в 2025 году
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
РИА Новости, 10 февраля 2025 г.
Пострадавшие в ДТП в Приморье пассажиры автобуса смогут получить выплаты в «Росгосстрахе»
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 10 февраля 2025 г.
Исследование выявило «красные флажки» относительно соблюдения новых киберправил ЕС
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Клерк.Ру, 10 февраля 2025 г.
Чтобы при расторжении договора страхования с вас не взыскали НДФЛ, надо взять справку в ИФНС
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 10 февраля 2025 г.
Технология Concirrus на базе ИИ обеспечивает почти 100% точность котировки риска
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
V1.ru, Волгоград, 10 февраля 2025 г.
В Волгограде суд отправил в колонию сотрудников фирмы экс-депутата гордумы, обвиняемых в мошенничествах с ОСАГО
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 10 февраля 2025 г.
74% руководителей бизнеса в США опасаются недостаточного страхового покрытия
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Открытый Нижний, 10 февраля 2025 г.
Нижегородские больницы жалуются на штрафы страховых компаний
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 10 февраля 2025 г.
Большинство страховщиков прогнозируют, что киберриски «немного» возрастут в этом году
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
 Остальные материалы за 10 февраля 2025 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|