Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Интерфакс, 6 декабря 2021 г.

Комитет Госдумы доработал законопроект об «антиотмывочной» платформе ЦБ РФ

784 просмотра

Комитет Госдумы по финансовому рынку доработал депутатский законопроект о создании на базе ЦБ «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК, Know Your Customer). Минэкономразвития не вошло в перечень ведомств, с которыми регулятор будет согласовывать критерии отнесения предприятий к группам риска.

Итоговый текст законопроекта (№1116371-7) ко второму чтению опубликован в электронной базе данных парламента.

Предполагается, что ЦБ будет присваивать российским юридическим лицам (за исключением кредитных организаций) и ИП один из трех уровней «антиомывочного» риска: низкий, средний или высокий. Параллельно документ обязует банки вести процедуры внутреннего контроля, которые также должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска проведения подозрительных операций: низкий уровень риска, средний, высокий. При отнесении компании к группе высокого риска клиенту могут запретить ряд операций, и, наоборот, при отнесении к низкой степени риска нельзя отказать в переводе средств, открытии счетов. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

Ранее правительство в своем отзыве на законопроект настаивало, что в перечень ведомств, с которыми нужно будет согласовывать критерии отнесения предприятий к группам риска, должно быть включено Минэкономразвития. В более ранних версиях поправок, которые комитет Госдумы по финансовому рынку направлял в государственно-правовое управление президента РФ, министерство наряду с Росфинмониторингом было включено в перечень ведомств, однако в итоговой версии согласования критериев с Минэкономразвития нет.

При этом уточняется, что ЦБ вправе разместить на своем официальном сайте информацию об отнесении юридических лиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операций. Данная информация должна носить для пользователей справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней будут устанавливаться нормативным актом Банка России.

Еще одна поправка касается сроков обновления банками (и организациями, работающими с денежными средствами) информации о бенефициарных владельцах своих клиентов.

Сейчас компании, осуществляющие операции с денежными средствами (банки, профучастники рынка ценных бумаг, страховые компании, НПФ, операторы инвестиционных платформ) должны до приема на обслуживание провести идентификацию клиента, а также по возможности идентифицировать бенефициарных владельцев. Обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах необходимо не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней. Исключение составляют НПФ и регистраторы - они обновляют информацию раз в три года.

Согласно доработанному тексту поправок обновлять информацию о клиентах, отнесенных к группе низкой степени риска в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, работающей с денежными средствами, можно будет не реже одного раза в три года.

Еще одна поправка касается внедрения банками и другими участниками финансового рынка новых продуктов. В «антиотмывочный» закон (ФЗ-115) вводится норма, обязывающая организации до внедрения новых продуктов и сервисов, предназначенных для обслуживания клиентов, оценивать возможность их использования для легализации доходов, полученных преступным путем, и принимать меры, направленные на снижение данной возможности.

Уточняются критерии операций, которые можно будет совершать компаниям или ИП после внесения их в «красный», высокорискованный, список. В рамках первого чтения предполагалось, что можно будет уплачивать налоги, таможенные платежи, выплачивать зарплату. Предлагается уточнить, что объем средств, направляемых на оплату труда, после внесения компании в группу высокого риска не может превышать объем выплаты заработной платы таким сотрудникам за предыдущий месяц. Для ИП предлагается выделить сумму в 30 тыс. рублей в месяц для обеспечения жизнедеятельности на каждого члена семьи.

Поправки также корректируют сроки вступления закона в силу. Ранее предлагалось 180 дней со дня официального опубликования, сейчас - 90 дней.

Во втором чтении законопроект планируется рассмотреть на пленарном заседании Госдумы во вторник.

В материале упоминаются: Компании, организации: Государственная Дума Российской Федерации (Госдума РФ) 15116 Комитет Госдумы по финансовому рынку 2835 Министерство экономического развития Российской Федерации (Минэкономразвития РФ, МЭР) 2132 Центральный банк Российской Федерации (Центробанк, Банк России, ЦБ РФ) 35895

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »