Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

М. Зотова и А. Моликов были уполномочены Обществом взаимного страхования "Сберегательная Касса Взаимопомощи" пропагандировать страховые услуги среди юридических и физических лиц, оформлять договоры членства, получать страховые премии от участников общества и сдавать их в установленные сроки. Однако Зотова и Моликов, используя некоммерческую организацию, создали "финансовую пирамиду".

Белгородская правда, 24 октября 2003 г.

Суд да дело

Под обломками «пирамиды»

2019 просмотров

30 сентября в Октябрьском районном суде Белгорода вынесен приговор в отношении группы лиц, совершивших мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана с причинением значительного ущерба гражданам. За этой простой формулировкой - не один месяц работы следственных органов и суда, множество томов уголовного дела, а также более 150 потерпевших и гражданских истцов.

Как установлено в ходе судебного разбирательства, 32-летняя Маргарита Зотова, 27-летний Андрей Моликов и 37-летняя Ирина Фурса в апреле 2001 года создали в Белгороде структуру, которая уже давно получила в юридической литературе и средствах массовой информации название "финансовая пирамида".

Еще в 1997 году в Москве было зарегистрировано Некоммерческое Партнерство - Общество Взаимного Страхования "Сберегательная Касса Взаимопомощи" (НП ОВС "СКВ"). Согласно уставу этой организации, основными целями были страхование законных интересов своих членов, целевой сбор и учет страховых взносов, создание и инвестирование страховых резервов, страховые выплаты в случаях, предусмотренных соглашениями о взаимном страховании участников с самим обществом. В Белгороде имелось региональное представительство НП ОВС "СКВ", правда, без регистрации.

Маргарита Зотова и Андрей Моликов были уполномочены НП ОВС "СКВ" проводить комплекс мероприятий по пропаганде страховых услуг среди юридических и физических лиц, оформлять договоры членства и страховые соглашения с ними, получать страховые премии от участников общества и сдавать их в установленные сроки.

Однако Зотова и Моликов, используя созданную на законных основаниях некоммерческую организацию, стали действовать совсем не по инструкции. Схема мошенничества была простой и хорошо отработанной. Несколько раз в неделю Зотова, Моликов, Фурса арендовали помещения (залы во Дворцах культуры, столовые, кафе в Белгороде) и проводили "информационные семинары".

Граждан приглашали на эти мероприятия под видом распространения знаний в области многоуровневого сетевого маркетинга. Зотова представлялась маркетинг-директором страховой организации, Моликов - ее заместителем, Фурса - старшим менеджером. С помощью светопроектирущей аппаратуры пришедшим демонстрировали "бизнес-схему", которая якобы являлась интеллектуальной собственностью общества и потому не подлежала разглашению.

Гражданам предлагали вступить в страховое общество. Для этого необходимо было уплатить добровольный вступительный взнос в размере от 1860 до 2010 долларов. Деньги возврату не подлежали и сразу распределялись между членами общества, причем большую часть получал тот человек, который пригласил вновь поступившего. За первого и второго вовлеченных в "пирамиду" участник общества получал 400 долларов, за третьего и последующих - по 800 долларов.

Тем, кто не сумел привлечь новых участников, тоже гарантировалась финансовая поддержка.

После семинара участники преступного сообщества проводили с явившимися еще и индивидуальные собеседования, убеждая их в доходности и перспективности "бизнес-схемы". У граждан складывалось впечатление, что они имеют возможность устроиться на высокооплачиваемую работу, поэтому они писали требуемое организаторами "заявление о приеме" и "конфиденциальное соглашение", исключающее разглашение каких-либо сведений о работе страховой компании.

Деньги текли к преступникам рекой. С апреля по декабрь 2001 года Зотова, Моликов и Фурса обманным путем завладели суммой 8,738 миллиона рублей, обманув 191 человека! Надо отметить, что у организации были даже свои традиции и обычаи: в рамках "деловых пятниц" делились опытом по привлечению новых участников, еженедельно поощряли ценными подарками тех, кто привлек в организацию большее количество членов.

У читателя может возникнуть недоумение: как же пострадавшие оказались столь легковерны?

В ходе судебного следствия было установлено, что организаторы "семинаров" использовали для воздействия на слушателей технику психологического манипулирования, в результате чего люди временно утрачивали способность к аналитическому мышлению. Собрания длились по 3-4 часа, из них в течение 40-45 минут звучала музыка. Среди аудиокассет и компакт-дисков, использованных преступниками, имеются диски, записи на которых, согласно заключению экспертизы, содержат потенциально опасные в биологическом и в психологическом смысле частотные составляющие в диапазоне 4...16 и 0,5...4Гц.

Из заключения экспертов: "Представленная запись содержит последовательности, характерные для психоинформационных воздействий, реально создающих оптимальные условия для введения коррегирующей информации и различных мотивационных установок при различном уровне диссолюции сознания".

Суд признал заключение экспертизы научно обоснованным. Преступники действительно использовали научные разработки в целях обмана граждан и завладения их деньгами. На фоне воздействовавших на психику и подавлявших сознание аудиозаписей звучали призывы организаторы "пирамиды" зарабатывать деньги. В результате присутствовавшие на семинарах из пассивных слушателей постепенно превращались в активных участников: хлопали в ладоши, вместе кричали "хей-хей"... А потом приносили крупные суммы денег и отдавали их мошенникам, нередко лишаясь последнего или влезая в долги.

На собрания запрещено было проносить записывающую аудио и видеоаппаратуру - на входе у граждан проверяли сумки. Все это якобы должно было исключить возможность разглашения "коммерческой тайны", "конфиденциальной информации", а на самом деле - обеспечить сокрытие мошенничества.

Из показаний потерпевших следует, что они вынуждены были принимать участие в работе "страхового общества" и после того, как осознали, что возврат вложенных денег невозможен: нужно было возвращать долги.

Суд признал Зотову, Моликова и Фурсу виновными в совершении преступления, предусмотренного статьей 159, частью 3, пунктом "а" Уголовного кодекса РФ. При определении меры наказания суд учел совокупность смягчающих обстоятельств (к примеру, у каждой из подсудимых на иждивении есть малолетний ребенок, у Моликова - двое) и приговорил Зотову и Моликова к двум с половиной годам, а Фурсу - к двум годам лишения свободы условно с испытательным сроком три года (ее роль в организации была признана второстепенной).

Приговор не вступил в законную силу, поскольку был обжалован в Белгородский областной суд. Мы проинформирует читателей о результатах рассмотрения дела коллегией по уголовным делам областного суда.
 
В. СЫСОЕВА, пресс-секретарь управления судебного департамента в Белгородской области

В материале упоминаются: Компании, организации: Сберегательная Касса Взаимопомощи, ОВС 1

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »