Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Российская газета онлайн, 22 ноября 2024 г.

Как получить налоговый вычет за страхование жизни и какие документы нужны? Разбираем нюансы

Депутат Госдумы Чаплин разъяснил, как вернуть часть затрат на страхование жизни

168 просмотров

Граждане России могут воспользоваться правом на налоговый вычет при заключении договора добровольного страхования жизни, позволяющим вернуть 13%. Как вернуть часть расходов на полис, разъяснил в комментарии «РГ» депутат Госдумы («Единая Россия»), член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.

Напомним, что налоговый вычет - это возможность вернуть часть ранее уплаченного налога на доходы физических лиц. Величина возврата составляет 13% от расходов на такие цели, как приобретение недвижимости, ипотека, ремонт, лечение, образование, благотворительность, спорт, пенсия, а также инвестиции в ценные бумаги и добровольное страхование жизни.

При этом каждая категория вычета имеет предельные лимиты на возврат средств. Для получения льготы необходимо обратиться в налоговые органы с соответствующими документами.

Что касается конкретно страхования жизни, то право на возврат части средств, пояснил Чаплин, имеют официально трудоустроенные граждане, уплачивающие налог по ставке 13%. «Договор страхования должен действовать минимум 5 лет и быть заключенным в пользу застрахованного лица или его близких, таких как супруги, родители или дети», - отметил он.

Есть нюансы при оформлении ипотеки. Как напомнил депутат, заемщики могут добровольно заключать договор на страхование жизни и здоровья, но обычно такие полисы рассчитаны на один год. «Это не соответствует необходимому пятигодичному сроку действия полиса для налогового вычета, - пояснил парламентарий. - Более того, выгодоприобретателем в таком договоре обычно выступает банк, а не сам за5мщик, что также не соответствует условиям для получения налогового вычета».

Для оформления налогового вычета за страхование жизни, рассказал он, потребуется предоставить следующие документы:

договор страхования,
заверенная копия лицензии страховой компании (при необходимости),
документы, подтверждающие оплату взносов,
бумаги, удостоверяющие родственные связи с застрахованным лицом.

«Максимальная сумма вычета составляет 150 тыс. руб. Например, возврат за 2024 год - до 19 500 руб., - добавил Чаплин. - Подача заявления на налоговый вычет возможна через налоговую инспекцию или через работодателя. Для подачи заявления на вычет через налоговую необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и приложить документы, подтверждающие право на льготу. Через работодателя вычет можно оформить в течение того же года, в котором была оплачена страховка».

Татьяна ЗАМАХИНА

В материале упоминаются: Компании, организации: Государственная Дума Российской Федерации (Госдума РФ) 15010

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »