Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков сообщил, что в ближайшее время могут появиться громкие уголовные дела против недобросовестных страховщиков, уличенных в отмывании преступных доходов. Финансовая разведка, скорее всего, займется компаниями, занятыми в перестраховочном бизнесе, пишет газета.
Новые Известия,
14 декабря 2006 г.
Зачистка перед бурей 1239 просмотров
Страховому рынку грозят громкие разоблачения
Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков сообщил, что в ближайшее время могут появиться громкие уголовные дела против недобросовестных страховщиков, уличенных в отмывании преступных доходов. Как выяснили "Новые Известия", финансовая разведка, скорее всего, займется компаниями, занятыми в перестраховочном бизнесе, которые особенно активно используют всякого рода схемы для увода "грязных" денег. В Росфинмониторинге "НИ рассказали", что в организованную финансовой разведкой Межведомственную комиссию по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма входят представители банковских, риелторских, аудиторских и страховых организаций. Именно эти институты обязаны сообщать обо всех "подозрительных сделках". Активнее всех ведут себя банкиры - от них ежедневно поступает около 20 тыс. таких сообщений. Большая часть из них передается на рассмотрение в правоохранительные органы. За последний год служба пресекла попытки "отмыть" доходы, полученные преступным путем, на сумму в 1 трлн. руб., а количество материалов, переданных правоохранителям, увеличилось в 50 раз. Страховщики же попали в поле зрения финразведки отнюдь не случайно. Классическая схема в этом бизнесе присутствует, когда размер страховой премии не адекватен размеру риска страхуемого события. Нелепо, например, страховать самолет стоимостью в 50 млн. долларов на 1 тыс. руб. К тому же существует прямая зависимость сборов и выплат. Если некая компания собрала 1 млн. "зеленых" в качестве страховых взносов, то примерно половина должна у нее, по идее, уйти на выплаты. Однако на помощь приходят схемы перестрахования, которые уводят деньги в места, где они могут обналичиваться или обращаться в какие-то активы. Перевод в "нал" обходится в четверть суммы, которая идет на налоги. А если перевести деньги страховщику в качестве взноса, чтобы он отдал их перестраховочной компании, а от нее - тоже перестраховщику, но уже оффшорному, экономия будет максимальной. Зато обналичка пройдет под минимальный процент. Как рассказал "НИ" руководитель Федеральной службы страхового надзора Илья Ломакин-Румянцев, "российское перестрахование трудно назвать обоснованной эффективной перестраховочной защитой". По его словам, за 2004-2005 годы по разным видам страхования на финансовые махинации пришлись 100 млрд. руб. И большая часть этих денег - на совести перестраховщиков. За последние два года Росстрахнадзор отозвал 385 лицензий у недобросовестных компаний, а из 300 фирм, имеющих лицензию на перестрахование, только к двум у надзорного органа нет претензий. Оценивая ситуацию, в Росфинмониторинге "НИ" сообщили, что "можно ждать по страховым компаниям большое количество крупных дел, связанных с отмыванием преступных доходов и вывозом за рубеж крупных страховых премий". В атаку на страховщиков, судя по всему, готовы пойти и другие ведомства. Во всяком случае, не так давно начальник отдела департамента экономической безопасности МВД России Сергей Федорович заявил, что готов серьезно взяться за страховой рынок, где, по его словам, 30% компаний задействованы в схемах. "В их число не попадают компании, занимающиеся "классическим" страхованием", - прокомментировал "НИ" это заявление заместитель гендиректора Агентства массовых страховых коммуникаций Алексей Фатеев. "Схемными" направлениями, кроме перестрахования, по его словам, считается еще и страхование жизни и финансовых рисков. Эксперт полагает, что крупные компании в зачистке не пострадают, а в том, что рынок освободится от недобросовестных "схемщиков", ничего плохого нет. Особенно сейчас, когда стране надо вовсю готовиться к приходу иностранных страховщиков после вступления России в ВТО. Эмилия КАЗУМОВА
Вся пресса за 14 декабря 2006 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Происшествия, Суды и расследования
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
|
Архив прессы
|
|
|
|
Текущая пресса
|
| |
11 октября 2024 г.
|
|
Казахстанский портал о страховании, 11 октября 2024 г.
Власти Китая разработают систему баллов для пресечения мошенничества с медицинским страхованием
|
|
Вечерняя Москва, 11 октября 2024 г.
Автоэксперт Гудков рассказал, нужно ли вернуть обязательный техосмотр автомобилей
|
|
360.ru, 11 октября 2024 г.
В России предложили вернуть обязательный ТО для легковых авто. Почему в этом нет смысла
|
|
New Retail, 11 октября 2024 г.
Кировский предприниматель выиграл суд со страховщиком из ХМАО
|
|
ТурДом, 11 октября 2024 г.
Изменения понятия турпродукта не поддержали ни туроператоры, ни турагенты, ни страховщики
|
|
Казахстанский портал о страховании, 11 октября 2024 г.
Страховые премии для офшорной возобновляемой энергии останутся низкими на фоне слабого рынка
|
|
Казахстанский портал о страховании, 11 октября 2024 г.
Органический рост благосостояния в регионе APAC открывает возможности для страховщиков
|
|
110km.ru, Санкт-Петербург, 11 октября 2024 г.
Страховщики предлагают вернуть обязательный техосмотр. Но не для всех
|
|
Tazabek, Бишкек, 11 октября 2024 г.
Новый владелец авто не обязан заново оформлять страховку. Кабмин подписал постановление
|
|
Казахстанский портал о страховании, 11 октября 2024 г.
Киберриски и кадровые проблемы давят на сектор здравоохранения
|
|
Российская газета онлайн, 11 октября 2024 г.
Депутат ГД Чаплин рассказал, как дачникам защититься от рисков
|
|
Казахстанский портал о страховании, 11 октября 2024 г.
Регулятор Индонезии вносит масштабные изменения в свою систему надзора
|
|
РИА Новости-Крым, 11 октября 2024 г.
Компания «ПСБ Страхование» открыла представительство в Крыму
|
|
Sputnik Кыргызстан, 11 октября 2024 г.
В Кыргызстане отменена норма о приобретении страховки при продаже авто
|
|
Коммерсантъ-Новосибирск, 11 октября 2024 г.
На Алтае будут судить автоподставщика, обманувшего семь страховых компаний
|
|
ОренбургМедиа, 11 октября 2024 г.
Пострадавший от паводка житель Нежинки требует у страховой компании почти 2 миллиона рублей
|
|
Регионы России, 11 октября 2024 г.
Группа мошенников в Новосибирске обвиняется в мошенничестве путем инсценировки ДТП на сумму 2,9 миллиона рублей
|
 Остальные материалы за 11 октября 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|