Коммерсантъ,
8 августа 2000 г.
Три способа сравнительно честного отмыва денег 952 просмотра
Налоговики всерьез занялись страховым рынком. Как стало известно “Ъ”, в ФСНП передано дело об отмывании денег филиалом одного из крупнейших российских страховщиков — Промышленно-страховой компании (ПСК). Местные налоговики с этим не справились, суд по этому делу откладывается во второй раз. Дело в том, что все схемы, использовавшиеся страховщиком, формально вполне законны.
Скандал с отмыванием скрытых от налогов денег может серьезно осложнить жизнь Промышленно-страховой компании. И неудивительно, что ее гендиректор Дмитрий Маркаров постарался откреститься от этого дела. По его словам, это проблема исключительно бывшего главы дзержинского филиала компании, которого, собственно, и заподозрили в нарушениях. "Он был уволен еще до возбуждения уголовного дела, — заявил “Ъ” Маркаров. — К ПСК претензии не предъявляют и предъявлять не собираются". Тем не менее налоговики, скорее всего, не обойдут вниманием и головную контору компании. Тем более что руководителя филиала поймали на том, в чем налоговики в последнее время подозревают практически всех страховщиков — в помощи компаниям в уклонении от налогов. Однако доказать свою правоту налоговикам будет нелегко. Дело в отношении бывшего директора филиала ПСК Юрия Шевченко завели еще два года назад, но довести его до суда пока не удалось: доказать незаконность зарплатных схем практически невозможно. А Шевченко обвиняют именно в "организации уклонения от налоговых платежей на ряде предприятий Дзержинска". Правда, Юрий Шевченко оставил им улики: подробные схемы увода зарплаты от налогов были обнаружены среди документов компании. Как стало известно “Ъ”, найдено даже что-то вроде рекламного проспекта, предлагаемого предприятиям. В нем сравниваются классическая схема формирования фонда оплаты труда с налоговыми отчислениями и предлагаемая, где нет никакого ФОТ и, соответственно, налогов. А вместо зарплаты — страховые выплаты. Дзержинский филиал ПСК использовал следующие схемы. Первая. Дружественный банк ссужал деньгами предприятие, которое, в свою очередь, кредитовало работников. Те приобретали полисы личного страхования, а полученная премия размещалась в том же банке. Проценты в виде так называемого аннуитета ежемесячно выплачивались работникам. Вторая. Предприятие кредитовало работников векселями, которыми они оплачивали страховые взносы. Потом векселя менялись на один годовой. Доходы по нему страховщик получал уже "живыми" деньгами, которые выплачивал в виде аннуитетов. Третья. Одновременно со страхованием жизни по вексельной схеме заключался договор на страхование имущества предприятия от пожара. За счет взносов по страхованию от пожара шли выплаты работникам. Такими схемами не удивить ни страховщиков, широко применяющих их, ни проверяющих. Но Шевченко первый, кто оставил их документальное подтверждение. Правда, как “Ъ” пояснили в департаменте страхового надзора, формально в них нет ничего незаконного. А значит, налоговикам придется, например, доказывать, что банковский кредит использовался не по назначению. А это непросто.
ПАНФИЛОВА Ю.
Вся пресса за 8 августа 2000 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Инструменты, Игроки, Суды и расследования
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Архив прессы
|
|
|
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
Текущая пресса
![](https://www.insur-info.ru/img/_.gif) |
| |
4 сентября 2024 г.
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Параметрические методы считаются наиболее востребованным альтернативным решением по управлению рисками
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Известия онлайн, 4 сентября 2024 г.
РСА подсчитал число оформленных полисов ОСГОП для такси
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Московский комсомолец, 4 сентября 2024 г.
Центробанк вознамерился изменить тарифы по ОСАГО
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Рекордный выпуск катастрофных облигаций способствовал росту более широкого рынка ILS
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
78.ru, Санкт-Петербург, 4 сентября 2024 г.
Полиция Ленобласти задержала двух подозреваемых в мошенничестве в сфере страхования
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Прогноз Morningstar DBRS относительно рынка перестрахования P&C остается позитивным
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
ТАСС, 4 сентября 2024 г.
Путину предложили заменить часть проверок бизнеса обязательным страхованием
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Индийская страховая SaaS-платформа Heph запускается по всей стране
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
cbr.ru, 4 сентября 2024 г.
Банк России предлагает изменить тарифы по ОСАГО для отдельных участников дорожного движения
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Ставропольская правда, 4 сентября 2024 г.
На Ставрополье идёт масштабная цифровизация системы здравоохранения
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Коммерсантъ-Челябинск, 4 сентября 2024 г.
ЦБ прогнозирует снижение тарифа ОСАГО в Челябинской области
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Казахстанский портал о страховании, 4 сентября 2024 г.
Объём страхования ответственности перевозчиков растёт третий год подряд
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Известия онлайн, 4 сентября 2024 г.
Эксперт допустила рост цен на такси из-за вступления в силу закона об ОСГОП
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
ОренбургМедиа, 4 сентября 2024 г.
Оренбуржец судится со страховой компанией из-за компенсации за утонувший дом
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
СургутИнформТВ, 4 сентября 2024 г.
Югорчанка, пытаясь продлить страховой полис, потеряла доступ к Госуслугам
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
KrasnodarMedia, 4 сентября 2024 г.
Владелец иномарки после ДТП с автобусом получит 780 тыс. рублей
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
|
Тарантас Ньюс, Брянск, 4 сентября 2024 г.
В России резко подорожали запчасти на китайские авто
![](https://www.insur-info.ru/img/trans.gif)
|
 Остальные материалы за 4 сентября 2024 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|