Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
Конференция «Claims&Pays 2025. Урегулирование убытков в страховании» Все об агростраховании
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы


Конференция «Claims&Pays 2025. Урегулирование убытков в страховании»


Top.Mail.Ru

Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Все самое главное, что отразилось в зеркале нескольких сотен газет, журналов и информагентств.
Раздел пополняется в течение всего рабочего дня. За обновлениями следите с помощью "Рассылки" или "Статистики разделов" на главной странице портала. Чтобы ознакомиться с публикациями, появившимися на сайте «Страхование сегодня» в определенный день, используйте календарь на текущей странице. Здесь же Вы можете сделать выборку статей из определенного издания. Для подборки материалов о страховании за несколько дней или за любой другой период времени воспользуйтесь "Расширенным поиском". Возможна также подборка по теме.
Редакция портала не несет ответственности за неточность, недостоверность или некорректность информации, изложенной в публикациях, и не вносит в них никаких исправлений за исключением явных опечаток.


   В этот день 10 лет назад  |  все материалы раздела »

  Банки.ру, 7 апреля 2015 г.

Автоюристы против страховщиков: необъявленная война

Страховщики любят напоминать, что обращение страхователей к автоюристам может закончиться для клиентов налоговыми санкциями, а в худшем случае – ограничением свободы и арестом имущества. Автоюристы утверждают, что их клиенты все равно оказываются в выигрыше. Портал Банки.ру посмотрел на войну страховщиков и автоюристов изнутри.



  Найтиглавное, по изданию,  по теме, за  период   Получать: на e-mail, на свой сайт
  Рейтинги популярности


Время новостей, 6 мая 2010 г.

Наличная ответственность
2519 просмотров

Главное следственное управление (ГСУ) при ГУВД Москвы, как стало известно «Времени новостей», возбудило целую серию уголовных дел об уклонении от уплаты налогов в отношении руководителей ряда страховых компаний -- ООО «Европейская страховая компания» (ЕСК), ООО СК «Промбезопасность», ЗАО «САК «Информстрах» и ЗАО «Ника плюс».

Основанием для этого послужили материалы, полученные в ходе расследования в отношении бывшего экономиста московского банка «Метрополь» Сергея Тихомирова, который, как полагает следствие, в свое время организовал масштабную схему по незаконному обналичиванию денег. Среди его клиентов, по данным ГСУ, оказались и эти страховые компании, которым г-н Тихомиров также помогал уходить от уплаты налога на прибыль, прокачивая деньги через свой банк под видом фиктивных договоров перестрахования.

В результате «преступных действий» страховщиков, по данным ГСУ, государство недосчиталось порядка 200 млн руб. Руководители этих компаний полностью признают свою вину, а по одному из таких дел недавно вступил в силу обвинительный приговор. Что касается самого г-на Тихомирова, который до сих пор находится в розыске, то нанесенный им ущерб, по предварительной оценке, составил свыше 50 млрд рублей.

Об организованном Сергеем Тихомировым еще пять лет назад «обнальном» бизнесе сыщики из департамента экономической безопасности МВД узнали в прошлом году из материалов проверки налоговой инспекции №50. Из них следовало, что в налоговых органах было зарегистрировано порядка 250 фирм-однодневок (таких как ООО СК «Золотой гарант», ООО ПК «ФинГаРе» и ООО ПК «ФинРе», ООО «Инвест-Гарант»), которые имели нулевые балансы, не вели никакой предпринимательской деятельности, но ежедневно через их счета прокачивалось по нескольку десятков миллионов рублей.

В ходе проверки сыщики установили, что почти все такие фирмы были зарегистрированы «на лиц, не имевших никакого отношения к финансово-хозяйственной деятельности компаний, а их фактическим руководителем являлся Тихомиров». Как выяснилось, именно он организовал крупную схему по нелегальному обналичиванию денег, услугами которой пользовались различные московские страховые компании. Милиционеры установили, что счета более чем 50 фирм-однодневок были зарегистрированы в банке «Метрополь». По примерным подсчетам, только за 2006--2007 годы через «Метрополь» таким образом было перечислено свыше 50 млрд руб. За свои услуги г-н Тихомиров, как выяснили сыщики, брал комиссионные, которые варьировались в зависимости от ситуации на рынке. К примеру, если правоохранительным органам в какой-то период удавалось «прикрыть» несколько подпольных структур, то процент по сделке сразу же подскакивал. Комиссионные зависели также от времени суток, срочности, размеров суммы и т.д. -- от 0,5 до 7% за каждую операцию.

На основании этих данных в августе прошлого года ГСУ возбудило уголовное дело в отношении г-на Тихомирова, предъявив ему обвинение в незаконном предпринимательстве и в пособничестве в уклонении от уплаты налогов. Одновременно был проведен обыск в его офисе на Воронцовской улице, где «были обнаружены и изъяты документы финансово-хозяйственной деятельности нескольких обнальных компаний, составленные по указаниям Тихомирова, а также печати фиктивных фирм и системы электронного документооборота «банк-клиент». Сам г-н Тихомиров, не дожидаясь ареста, ударился в бега, в связи с чем позже был объявлен в международный розыск.

Между тем следствие продолжалось, и в декабре прошлого года ГСУ возбудило еще несколько дел уже в отношении постоянных клиентов беглеца. Под подозрение попали гендиректора сразу нескольких страховых компаний -- Людмила Зимина («ЕСК»), Владимир Виноградов («Промбезопасность»), Владимир Прошин («САК «Информстрах») и Марат Камалов («Ника плюс»). Следствие установило, что все они в разное время «прибегали к услугам Тихомирова и его компаний для уклонения от уплаты налога на прибыль за якобы оказанные услуги по перестрахованию».

Все эти компании занимались страхованием различных рисков, несчастных случаев, имущества физических и юридических лиц и на все виды деятельности имели соответствующие лицензии. При этом они нередко прибегали к услугам перестраховочных компаний, поскольку по многим сделкам не могли самостоятельно выдержать страховую ответственность. Грубо говоря, при наступлении страховых случаев у страховщиков не имелось достаточно средств, чтобы произвести все оговоренные договорами выплаты, а перестраховочные компании брали на себя часть ответственности, гарантируя полные выплаты.

Среди фирм, с которыми таким образом сотрудничали страховые компании, оказались в том числе и ПК «ФинРе», ПК «ФинГаРе» и СК «Золотой Гарант». На допросах бизнесмены признали, что им было известно о том, что эти фирмы «подконтрольны Тихомирову» и, по сути, являются «однодневками». Однако прибегать к их услугам они были вынуждены в связи с тем, что страховые компании в разное время оказывались в «тяжелой финансовой обстановке и не имели возможности в полном объеме оплачивать труд работников, что могло привести к их увольнениям и потере большей части контрагентов, что привлекло бы к неминуемому банкротству». А подконтрольные Тихомирову фирмы могли еще и оказать помощь в «минимизации» налога на прибыль. Однако ни один из коммерсантов так и не смог вспомнить, кто именно порекомендовал им обратиться «за поддержкой» к Тихомирову.

Схема взаимодействия г-на Тихомирова со страховыми компаниями была четко отработана. По электронной почте гендиректор одной из них связывался с офисом махинатора, после чего «согласовывалась последовательность действий по осуществлению перестраховочных операций». Через несколько дней страховщик получал от курьера пакет учредительных документов, копии лицензий и реквизиты одной из фирм-однодневок. Затем руководители страховых компаний (СК) готовили пакет документов, «свидетельствующих о якобы финансово-хозяйственных взаимоотношениях СК с фиктивными фирмами», и с курьером отправляли Тихомирову с просьбой подписать их от имени подставных лиц «для придания сделкам законности». Как только документы возвращались с подписями и оттисками печатей якобы руководителей подставных фирм, на их счета поступали деньги. Эта информация отражалась в отчетности страховых компаний, что формально приводило к занижению прибыли и соответственно к уменьшению сумм налога.

Таким образом, следствие установило, что «ЕСК» не доплатила в бюджет около 12 млн руб., «Промбезопасность» и «САК «Информстрах» -- свыше 50 млн руб. каждая, а «Ника плюс» нанесла ущерб государству на сумму более 100 млн рублей.

«В ходе расследования также выяснилось, что гендиректор «Ники плюс» заключал фальшивые договоры рисков жизни своих 500 подчиненных, -- рассказал «Времени новостей» следователь 6-го отдела следственной части ГСУ старший лейтенант юстиции Павел Деменко. -- В результате сотрудники компании ежемесячно получали аванс от зарплаты в качестве страховой выплаты за якобы полученные различные физические увечья. Не оставили без внимания мы и банк «Метрополь», через который было прокачано, по примерным подсчетам, порядка 50 млрд руб. В отношении его руководителей возбуждено уголовное дело по ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). В рамках этого расследования недавно были проведены обыски у руководителей банка и некоторых его сотрудников. Пока банкиры по делу проходят в качестве подозреваемых, но не исключаю, что в ближайшем времени их процессуальный статус изменится. Кроме того, на днях в законную силу вступил обвинительный приговор Тушинского райсуда Москвы по делу гендиректора «ЕСК» Зиминой. Поскольку она полностью признала вину и чистосердечно раскаялась в содеянном, суд приговорил ее к штрафу в 500 тыс. рублей».

Екатерина КАРАЧЕВА


  Вся пресса за 6 мая 2010 г.
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Налоговый климат, Суды и расследования
В материале упоминаются:
Компании, организации: Персоны:

Оцените данный материал (1-плохо, ..., 10-отлично!).
Средняя оценка: 0.00 (голосовало: 0 чел.)
10   

Ваше мнение об этом материале:
— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):
Укажите код на картинке слева:
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
 
Архив прессы
П В С Ч П С В
          1 2
3 4 5 6 7 8 9
10 11 12 13 14 15 16
17 18 19 20 21 22 23
24 25 26 27 28 29 30
31            
Текущая пресса

7 апреля 2025 г.

Москва FM, 7 апреля 2025 г.
Водители могут оформлять краткосрочные полисы ОСАГО с 7 апреля

СенатИнформ, 7 апреля 2025 г.
Страховка за ущерб от гражданских дронов может увеличиться

Деловой Петербург, 7 апреля 2025 г.
Кошелёк или жизнь

Интерфакс, 7 апреля 2025 г.
Аграрии получили более 1 млрд руб. выплат за погибший в 2024 году от града урожай

Regnum, 7 апреля 2025 г.
Путин подписал закон, запрещающий навязывать дополнительные товары и услуги

ТАСС, 7 апреля 2025 г.
Страховой рынок должен адаптироваться для оформления договоров ОСАГО на 24 часа – РСА

ПРАЙМ, 7 апреля 2025 г.
Минтранс РФ поддержал идею ЦБ увеличить минимальную страховую сумму от ущерба БАС

СаратовБизнесКонсалтинг, 7 апреля 2025 г.
В области стало больше застрахованных посевов и сельхозживотных

Парламентская газета, 7 апреля 2025 г.
Продавцам запретили навязывать дополнительные услуги

Коммерсантъ-FM, 7 апреля 2025 г.
ОСАГО живет одним днем

Финмаркет, 7 апреля 2025 г.
Автостраховщики обсуждают вариант изменения исчисления периода действия 1-дневного полиса ОСАГО

КонсультантПлюс, 7 апреля 2025 г.
Суд не взыскал штраф за отсутствие заявлений о выборе клиники

Российская газета онлайн, 7 апреля 2025 г.
Страховщики начнут продавать короткие полисы ОСАГО по часам

Известия онлайн, 7 апреля 2025 г.
В РСА указали на проблемы введения полисов ОСАГО на сутки

НовостиВолгограда.ру, 7 апреля 2025 г.
Экономист рассказал, как климат уничтожит бизнес

Autonews.ru, 7 апреля 2025 г.
Страховщики рассказали о «коротких» полисах ОСАГО. 4 главных вопроса

ТАСС, 7 апреля 2025 г.
В РФ запретили навязывать покупателям приобретение дополнительных услуг


  Остальные материалы за 7 апреля 2025 г.

  Самое главное
  Найти : по изданию , по теме , за период
  Получать: на e-mail, на свой сайт