Фонтанка.ру, Санкт-Петербург,
11 июля 2011 г.
Ювелиров, страховщиков и риелторов обязали проверять клиентов на связь с западными чиновниками 1147 просмотров
Для продавцов ювелирных изделий, ломбардов, страховых компаний, посредников на рынке недвижимости и ценных бумаг и ряда других организаций определили правила идентификации клиентов. Соответствующий приказ, подписанный главой Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным, может вступить в силу до конца июля.
Под угрозой жесткой административной ответственности соответствующие организации обязаны идентифицировать всех клиентов, которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки - как разового характера, так и долгосрочные договоры на обслуживание.
Программа идентификации состоит из нескольких этапов. Помимо сбора общих данных (ФИО, гражданство, адрес местожительства, реквизиты паспорта и т.д.) необходимо будет проверить гражданина по базам данных утерянных и недействительных паспортов, документов умерших физических лиц, утерянных бланков и т.д. Клиенты - юридические лица сверяются с Единым реестром (ЕГРЮЛ), а также списками экстремистских организаций.
Кроме того, от клиента должна быть взята расписка, что он не является «иностранным публичным должностным лицом». Под это понятие подпадают любые чиновники, депутаты, судьи и иные назначаемые или избираемые лица иных стран, религиозные и политические деятели, а также их родственники (включая бабушек, дедушек и внуков), в том числе граждане России. В Росфинмониторинге напоминают, что организации обязаны «предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению» таких лиц.
Особому контролю должны подвергаться и сами иностранцы, независимо от их положения. Помимо удостоверения личности они обязаны представить документ, подтверждающий право законного пребывания на территории России (например, въездную визу и миграционную карту). Любые иные документы для идентификации должны пройти легализацию и иметь нотариально заверенный перевод.
Инструкция не предусматривает обязательное копирование паспортов и иных документов клиентов, хотя многие организации и сейчас снимают ксерокопию с паспорта, порой всех его страниц, даже вопреки возражениям граждан. Такие копии могут использоваться против клиентов, например, чтобы взять на его имя кредит, зарегистрировать юридическое лицо и т.д.
Напомним, что, по действующему законодательству, идентификацию клиентов помимо банков, на которые новая инструкция не распространяется, должны производить профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды, покупатели и продавцы драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и их лома, организаторы лотерей, управляющие компании инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов, операторы по приему платежей, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации и т.д., если сделка с движимым имуществом превышает 600 тысяч рублей. Также клиентов обязаны проверять посредники по купле-продаже недвижимого имущества (риелторы), когда его стоимость достигает 3 млн рублей.
Вся пресса за 11 июля 2011 г.
Смотрите другие материалы по этой тематике: Регулирование
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
|
|
 |
Архив прессы
|
|
|
 |
Текущая пресса
 |
| |
5 марта 2025 г.

|
|
Sputnik Армения, 5 марта 2025 г.
В Армении восстановят урезанную программу сельскохозяйственного страхования

|
|
Агентство городских новостей Москва, 5 марта 2025 г.
ВСС поддержал идею о введении обязательного страхования для электросамокатов

|
|
Total.kz (Тотал Казахстан, ИА), Алматы, 5 марта 2025 г.
Депутаты вновь подняли вопрос об обязательном страховании жилья от ЧС

|
|
Новости Армении-NEWS.am, 5 марта 2025 г.
Минэкономики: В Армении возобновят ранее урезанную программу сельскохозяйственного страхования

|
|
cbr.ru, 5 марта 2025 г.
Решения Банка России в отношении участников финансового рынка

|
|
Коммерсантъ онлайн, 5 марта 2025 г.
В Ессентуках клиент хотел обмануть страховую компанию на 185 млн рублей

|
|
Интерфакс, 5 марта 2025 г.
Минздрав отметил сокращение ожидания консультации врача в госполиклинике до 4,5 дней

|
|
МК-Кавказ, Ставрополь, 5 марта 2025 г.
Жителя Ессентуков осудят за мошенничество в сфере страхования

|
|
РБК (RBC.ru), 5 марта 2025 г.
«АльфаСтрахование» выплатила возмещение за самолет, разбившийся в Актау

|
|
Ведомости онлайн, 5 марта 2025 г.
Экострахование способствует устойчивости бизнеса

|
|
Аргументы и факты-Орел, 5 марта 2025 г.
Когда медицина бессильна

|
|
РИА Новости, 5 марта 2025 г.
Число проданных полисов е-ОСАГО за январь-февраль выросло на четверть, до 4,6 млн - РСА

|
|
РИА Новости, 5 марта 2025 г.
Более половины озимых застраховано в Рязанской области в текущем сезоне - НСА

|
|
Аргументы недели, 5 марта 2025 г.
Мисселинг: ошибка или обман?

|
|
КазТАГ (Казахское телеграфное агентство), 5 марта 2025 г.
Разработать закон об обязательном страховании недвижимости от катастроф предложил депутат

|
|
360.ru, 5 марта 2025 г.
Автоэксперт Шапарин: введение аналога ОСАГО для электросамокатов невозможно

|
|
ТАСС, 5 марта 2025 г.
На электронное урегулирование убытков по ОСАГО подали 9,5 тыс. заявлений

|
 Остальные материалы за 5 марта 2025 г. |
 Самое главное
 Найти
: по изданию
, по теме
, за период
 Получать: на e-mail, на свой сайт
|
|
|
|
|
|