Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Компания, 24 сентября 2012 г.

Казначейства в поиске совершенства

1500 просмотров

Вне зависимости от сферы деятельности и стадии развития компании, всегда надо управлять своими финансами и, в частности, оптимизировать объемы ликвидности и оборотного капитала. Особенно «небанальным» решение таких задач оказывается в корпорациях со сложной организационной структурой.

Банки уже давно предоставляют предприятиям услуги по управлению ликвидностью. К числу решений, предлагаемых банками в этой сфере, относятся овердрафты, пулинговые продукты и сопутствующие продукты построения централизованного казначейства. При этом на рынке подобных услуг все более заметны тенденции по централизации и автоматизации.
У многих российских банков технологичность и качество этих услуг достигли того уровня, который позволил им стать серьезными конкурентами международным банкам, традиционным лидерам данного рынка.
Прекрасной иллюстрацией может служить совместный проект банка «ВТБ» и страховой компании «Цюрих», входящей в состав международной страховой группы Zurich Insurance, одной из старейших и крупнейших страховых корпораций планеты, насчитывающей более 60 000 сотрудников и представленной в 170 странах.
К особенностям бизнеса СК «Цюрих» относятся разветвленная филиальная сеть, сложная структура финансовых потоков и большое количество используемых банковских счетов. Чтобы облегчить внутреннюю систему управления и контроля, компания приняла решение о создании централизованного казначейства, в котором бы консолидировалась информация о денежных средствах компании и которое бы могло использовать все разнообразные опции по управлению этими финансовыми потоками. При этом необходимо учесть, что «Цюрих» - западная компания с высокими стандартами безопасности, и в силу ограниченных технических возможностей большинство российских банков не могло предложить ей подходящие продукты.
ВТБ разработал для компании индивидуальное решение по управлению ликвидностью, направленное на повышение эффективности и безопасности работы казначейства и полностью интегрированное с используемой бухгалтерской системой. В результате проект объединил все региональные подразделения компании в России.
Основой проекта стал расчетный центр казначейства (РЦК) - информационный центр, позволяющий финансовой службе СК «Цюрих» в режиме реального времени отслеживать, а при необходимости акцептовать или даже блокировать платежи по всем банковским счетам, открытым в ВТБ. РЦК позволил компании повысить скорость обмена информацией в процессе авторизации, а также благодаря использованию VPN-каналов усилил финансовую безопасность.
РЦК дополнен системой материального пулинга, в рамках которого для компании было открыто несколько счетов: «доходный», где аккумулируются все денежные средства, поступившие от контрагентов, и «расходный», с которого осуществляются все страховые выплаты. Все финансовые поступления - а это прежде всего уплачиваемые клиентами страховые премии - попадают сначала на доходные счета, а уже оттуда по заранее определенному графику консолидируются на «мастер-счете», после чего банковская группа компании создает платежные поручения и направляет их в казначейство компании для авторизации и подписания.
«Выстроенная система, с одной стороны, позволяет разделить внутри компании полномочия по формированию, проверке и подписанию платежей, а с другой - обеспечивает высокую скорость прохождения всех этапов контроля. Нам удалось повысить уровень контроля за платежами и одновременно увеличить скорость документооборота», - отмечает финансовый директор ООО «СК «Цюрих» Михаель Хергезелль. Консолидация всех средств клиента на «мастер-счете» позволяет также получать дополнительный доход благодаря объединению всей ликвидности, находящейся на счетах страховой компании.

В материале упоминаются: Компании, организации: Zurich Insurance Group 483  Цюрих 652 [Зетта Страхование 756] Персоны: Хергезелль Михаель

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »