Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Деловой квартал-Челябинск, 29 октября 2013 г.

Рейтинг страховых компаний Челябинска 1 пг. 2013

3530 просмотров

В ТОП-листе участвуют страховые компании, зарегистрированные в городе Челябинске, а также филиалы федеральных компаний, действующие на территории города Челябинска. Региональные и федеральные компании предоставили данные по деятельности Челябинского филиала. В итоговую версию ТОП-Листа вошли страховые компании, собравшие в Челябинской области в 1 пг 2013 г. взносов (кроме ОМС) на сумму более 75 млн руб. Данные округлены до миллионов рублей.

Компании представлены сегментами: Субрейтинги компаний формировались по сегментам страховым продуктов: Добровольное страхование: страхование жизни, личное страхование, страхование имущества, страхование автогражданской ответственности (ДАГО); Обязательное страхование: страхование средств наземного транспорта (КАСКО), гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО) и страхование опасных объектов (ОПО).

На первом этапе сотрудники аналитической группы отобрали крупнейших игроков рынка добровольного страхования Челябинской области при помощи данных Федеральной службы страхового надзора (ФСФР).На втором этапе специалисты «ДК» разослали компаниям анкеты, в которых запрашивались и уточнялись показатели деятельности по собранным и выплаченным стартовым премиям, а также же заключенным договорам, с учетом неурегулированых договоров и количества жалоб по компании и в сегментах страховых продуктов. Информация, полученная от компаний, была перепроверена.

Основной ранжирующий показатель — Объем страховых премий за 1 пг 2013 г, млн руб.

Дополнительные показатели:

— Объем страховых премий в сегментах добровольного страхования за 1 пг 2013 г, млн руб.

— Объем страховых премий в сегментах обязательного страхования за 1 пг 2013 г, млн руб.

Принятые сокращения

А — компании расположены в алфавитном порядке.

Объем страховых премий за 1 пг 2013 г, млн руб. 

Лидеры по страхованию жизни 

Лидеры личного страхования 

Лидеры страхования имущества 

Лидеры страхования средств наземного транспорта (КАСКО) 

Лидеры страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО) 

Лидеры страхования опасных объектов (ОПО)

Лидеры добровольного страхования автогражданской ответственности (ДАГО)

События рынка страховых услуг:

20 мая 2013 г. общее собрание Российского союза страховщиков (РСА) сформировало новый президиум.

На новый трехлетний срок президентом РСА переизбран Павел Бунин. В состав президиума вновь избран генеральный директор ЮЖУРАЛ-АСКО Аркадий Любавин. Сформированный президиум РСА утвердил правление Союза.

25 июля 2013 г. президент РФ Владимир Путин одобрил поправки в закон о страховом деле, направленные на совершенствование механизмов защиты прав застрахованных лиц, повышение ответственности субъектов страхового дела и прозрачности их деятельности. Закон уточнил классификацию объектов и видов страхования, содержание понятий страхового риска и страхового случая, перечень информации, который должен содержаться в едином государственном реестре субъектов страхового дела. Были введены нормы о порядке работы и регулировании деятельности страховых агентов и страховых брокеров, страховых пулов.

В новой редакции закона ограничен максимальный размер вознаграждения, выплачиваемого страховщиком страховому агенту или брокеру по обязательному страхованию. Федеральный закон направлен на защиту прав потребителей страховых услуг, повышение ответственности субъектов страхового дела и прозрачности их деятельности. Введено положение, в соответствии с которым страховщики не вправе отказать в страховой выплате по основаниям, не предусмотренным федеральным законом или договором страхования.

С 1 января 2013 г. ужесточилась административная ответственность за управление транспортным средством (ТС) в период, не предусмотренный полисом ОСАГО, а также управление ТС водителями, не указанными в полисе ОСАГО. С момента вступления ужесточающих норм в силу автовладельцев — нарушителей могут наказывать не только штрафами, но и запретом эксплуатации ТС со снятием номеров.

В 2013 г. специалисты «АльфаСтрахование» провели исследование рынка сельскохозяйственного страхования. По итогам I пг 2013 г. рынок страхования сельскохозяйственных рисков в целом по России составил 6,43 млрд руб., что на 8,6% меньше показателей АППГ. Из них 5,1 млрд руб. (79,3%), составили сборы по страхованиюс государственной поддержкой. Сокращение рынка зафиксировано в УрФО(минус 46,3% к уровню АППГ.

При этом УрФО продемонстрировал рост объема выплатна 318,4% - до 100 млн руб.

7 ноября 2013 г. в Москве состоится Международная конференция «Стратегия развития рынка страхования жизни. Практические аспекты реализации». Организаторами мероприятия выступают Ассоциация Страховщиков Жизни и Всероссийский союз страховщиков.

Заявленная цель конференции — выработка практических рекомендаций и предложений для формирования дорожной карты к стратегии развития рынка страхования в части страхования жизни, а также обзор соответствующего международного опыта и практики. Среди ключевых докладчиков заявлены представители Минфина РФ, Минэкономразвития РФ, Службы Банка России по финансовым рынкам, Минтруда и соцзащиты РФ, руководители крупнейших компаний по страхованию жизни, негосударственных пенсионных фондов, отраслевых профессиональных объединений и союзов (Всероссийский союз страховщиков, Ассоциация Страховщиков Жизни).

Тренды рынка страховых услуг:

По данным ФСФР, общий объем страховых премий в Челябинской области в 1 пг 2013 г. вырос на 2,7% и составил более 6,6 млрд руб., в 1 пг 2012 г.этот показатель составлял 6,4 млрд руб. К концу 2013 г. эксперты прогнозируют увеличение общего числа страховых премий до 16 млрд руб., что на 20% выше 2012 г. В 2012 г. общая сумма страховых премий по Челябинской области составила 13 млрд руб. Драйверами рынка страхования являются КАСКО и ОСАГО, постоянный рост количества договоров по этим видам страхования способствует стремительному росту страховых премий.

Объем страховых выплат увеличился на 30% в 1 пг 2013 г. и достиг 3,9 млрд руб., в 1 пг 2012 г. объем страховых выплат по всем видам страхования составлял 3 млрд руб., общая сумма за 2012 г достигла 6,8 млрд руб., по прогнозам экспертов в конце 2013 г. она превысит 7 млрд руб. Объем страховых выплат по страхованию жизни увеличился на 329% в 1 пг 2013 г относительно 1 пг 2012г, страховые выплаты по личному страхованию увеличились на 39%, выплаты по страхованию имущества – на 54%, по КАСКО – на 50%, ОСАГО – на 51%, по страхованию опасных объектов – на 226%.

Объем собранных премий по видам страхования 

98% заявленных страховых случаев были урегулированы в 1 пг 2013 г. Наибольшее количество отказов страховых выплат приходятся на ОСАГО – 4%, наименьшее - на личное страхование – 0,2%. Страховые случаи по КАСКО и имущественному страхованию не получают урегулирование лишь в 1,4% и 1,3% соответственно.

В 1 пг 2013 г. страховые компании Челябинской области заключили более 1,5 млн новых договоров страхования. В 1 пг 2012 г. количество новых заключённых договоров была на 20% выше и насчитывало 1,9 млн по всем видам страхования. В 1 пг 2013 г 788 тыс. страховых договоров было заключено по личному страхованию, 551 тыс. – по ОСАГО, 152 тыс. – по страхованию имущества, 65 тыс. – по КАСКО, 24 тыс. – по страхованию жизни, 15 тыс. – по ДАГО (добровольное страхование автогражданской ответственности), и лишь 4 тыс.— по страхованию опасных объектов.

Урегулирование страховых случаев 

Прогноз развития рынка страховых услуг:

Нигина Тен, директор челябинского филиала СОАО «ВСК»:

Страховой рынок Челябинской области за 1-е полугодие по сборам вырос только на 2,7% по сравнению с прошлым годом, а прирост по выплатам составил 31,5%. Это объясняется увеличением страховых событий в результате падения метеорита и изменением законодательства в части автострахования.

Челябинскому филиалу СОАО «ВСК» удалось вырасти на 17% и занять 3-е место на рынке. Что касается прогноза до конца года, мы не ожидаем значительного роста рынка. Кроме того, по некоторым видам наблюдается отрицательный темп роста за 1-е полугодие 2013г., например, по страхованию от несчастного случая темп роста составил 85%, а по страхованию имущества юридических лиц – 78%.

Положительный темп роста наблюдается по страхованию имущества физических лиц (110%). Мы прогнозируем, что до конца года как и в 2014 году ситуация кардинально не поменяется. Что касается новых направлений в страховании, то сейчас рассматривается законопроект об электронных страховых полисах, также мы ожидаем изменений в законе об ОСАГО. Изменения также произойдут и на рынке ипотечного страхования, так рассматривается законопроект о введении института ипотечного страхования.

Проект закона вводит в систему ипотечного жилищного кредитования механизмы добровольного страхования ответственности заемщика от риска неисполнения ипотечного договора и финансового риска кредитора по ипотеке от возникновения убытков, вызванных недостаточностью денежных средств от реализации заложенного имущества.

Это позволит снизить размер потерь при обращении взыскания на заложенное имущество, как со стороны заемщика, так и со стороны кредитора. Произошли изменения и в строительной отрасли, так в 294 ФЗ внесены изменения, и строительные компании должны будут заключать договор страхования гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче жилого помещения по договору участия в долевом строительстве. Кроме того мы ожидаем перераспреление доли страхового рынка среди крупных игроков, т.к. с 2013 года деятельность всех страховых компаний регулируется и контролируется Службой Банка Росси по финансовым рынкам и значительно ужесточились требования к страховым компаниям, что приведет к банкротству мелких компаний.

Мария Юрченко, директор Ренессанс Страхование:

Сейчас основной тренд на рынке - трансформация клиентского сервиса. Компании направляют серьезные инвестиции на построение качественной клиентской базы и повышения уровня обслуживания. Для этого развивают инфраструктуру, особенно в сфере урегулирования страховых случаев. Ведь именно урегулирование является ключевым моментом, на базе которого складывается впечатление клиента о компании и желание рекомендовать компанию другим. Появляется возможность заявить о страховом случае через интернет, когда с помощью сайта компании, клиент может заявляет убыток, прикладывает необходимый пакет документов. Рынок страхования Челябинской области развивается в рамках федерального тренда. Большая часть страховых премий собирается по автострахованию. КАСКО и ОСАГО это драйверы рынка. Подобная ситуация сохранится и в следующем году.

Сумма страховых премий по всем видам страхования 

В материале упоминаются: Компании, организации: АльфаСтрахование 13852 Ассоциация страховщиков жизни (АСЖ) 545 Всероссийский союз страховщиков (ВСС) 12206 ВСК (Страховой дом ВСК) 5675 Группа Ренессанс Страхование 3893 Министерство финансов Российской Федерации (Минфин РФ) 11381 Министерство экономического развития Российской Федерации (Минэкономразвития РФ, МЭР) 2125 Российский Союз Автостраховщиков (РСА) 19533 Служба Банка России по финансовым рынкам (СБРФР, СФР) 1019 Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР России) 4887 Южурал-АСКО 348 [АСКО, ПАО 8] Персоны: Бунин Павел Борисович Любавин Аркадий Маркович Тен Нигина Вячеславовна Юрченко Мария Александровна

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »