Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
InsurSelling-2025 – продукты, каналы технологии Все об агростраховании
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы


InsurSelling-2025 – продукты, каналы технологии


Top.Mail.Ru

Пресс-релизы

  Найти:  по компании,  по теме, за  период   Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз


Эксперт РА, 16 апреля 2019 г.

Акционерное общество «Рейтинговое Агентство
«Эксперт РА» подтвердил рейтинг страховой компании «Гелиос» на уровне ruBB- и изменил прогноз на развивающийся

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг финансовой надежности Страховой Компании «Гелиос» на уровне ruBB-. Прогноз по рейтингу изменен со стабильного на развивающийся.

Крайне негативное влияние на рейтинг компании по-прежнему оказывает низкий запас свободного капитала, рассчитанный по методологии агентства: -5,7% на 31.12.2018. При этом отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного значения (8,1% на 31.12.2018), хотя и является положительным, но находится на низком уровне, что также оценивается негативно. В 2018 году компания признала убытки и сформировала резервы по неурегулированным страховым случаям прошлых лет, а также понесла убытки от инвестиционной деятельности, связанные, в том числе, с обесценением акций ПАО «Азиатско-тихоокеанский банк». В 2018 году отмечался краткосрочный дефицит активов, разрешенных для принятия в покрытие собственных средств. В связи с вышеназванными причинами агентство по-прежнему оценивает риски регулирования и надзора компании как высокие. С другой стороны, агентство ожидает, что бизнес-модель компании может позволить ей генерировать стабильную прибыль, что положительно скажется на финансовой устойчивости. С этим связано установление развивающегося прогноза по рейтингу.

Страховая Компания «Гелиос» - универсальный страховщик с широкой географией деятельности и достаточно высокой диверсификацией страхового портфеля. Компания активно работает в Дальневосточном и Сибирском федеральных округах, развивает бизнес на Европейской части России, присутствует в г. Москва (19,1% страховых премий, собранных за 2018 год). Превалирующие доли в страховом портфеле компании занимают ОСАГО (46,2% премий за 2018 год), страхование от несчастных случаев и болезней (15,4%) и страхование имущества граждан (9,3%). Страховой портфель компании сократился на 12,3% за 2018 год по сравнению с объемом полученной премии за 2017 год, что негативно влияет на рейтинг. Снижение совокупного объема премий связано с потерей части бизнеса, получаемого через ПАО «Азиатско-тихоокеанский банк» и ПАО «СКБ-банк».

Агентство отмечает высокую диверсификацию каналов распространения страховых продуктов компании. Основным каналом продаж для страховщика является агентский канал, на который приходится 45,9% сборов компании за 2018 год. Существенную часть взносов компания также привлекает через банки-партнеры (22,7% за 2018 год). Среди негативных факторов выделяется высокая доля комиссионного вознаграждения во взносах, полученных через кредитные организации (66,7%) и агентов (20,1%), а также высокая доля возвращенных в результате расторжений договоров премий (3,7% за 2018 год). Агентство отмечает высокую долю отказов в выплате страхового возмещения по ОСАГО (16,9% от числа урегулированных страховых случаев за 2018 год) и по страхованию от несчастных случаев и болезней (15,5%), а также высокую долю страховых выплат на основании решений суда (3,7% за 2018 год), что оказывает негативное влияние на показатели качества урегулирования убытков.

Качество активов компании оценивается как умеренно высокое. Так, на долю высоколиквидных вложений в объекты с рейтингами ruBBB- и выше по шкале «Эксперт РА» или сопоставимыми рейтингами других агентств пришлось 45,6% активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов на 30.09.2018, 50,3% - на 31.12.2018. Среди позитивных факторов отмечается высокая диверсификация активов компании: на 31.12.2018 на крупнейшего контрагента пришлось 10,0% активов, на трех крупнейших - 24,5% соответствующих активов. Коэффициент текущей ликвидности компании находится на невысоком уровне (0,98 на 31.12.2018). При этом влияние фактора частично компенсируется высоким показателем уточненной страховой ликвидности-нетто (1,04 на 31.12.2018), который представляет собой отношение наиболее ликвидных активов-нетто к страховым резервам-нетто.

Финансовый результат компании характеризуется низкой рентабельностью продаж (1,0% за 2018 год), капитала (4,3%) и инвестиций (1,7%). Низкое значение коэффициента убыточности-нетто (42,6% за 2018 год) позитивно отразилось на рейтинговой оценке. В то же время, высокая доля расходов на ведение дела во взносах-нетто (58,8% за 2018 год) оказала давление на комбинированный коэффициент убыточности-нетто (96,4% за 2018 год). Среди негативных факторов агентство отмечает высокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к валюте баланса (13,8% на 31.12.2018).

Надежность перестраховочной защиты компании оценивается как высокая: 93% премий, переданных в перестрахование за 2018 год, приходится на контрагентов с рейтингами ruAА- и выше по шкале «Эксперт РА» либо соответствующими рейтингами других агентств. При этом на собственном удержании компания оставляет невысокие риски: отношение максимально возможной выплаты-нетто по одному событию к величине собственных средств составило 1,4% на 31.12.2018. Компания имеет опыт урегулирования средних по величине убытков: крупнейшая выплата за последние 5 лет составила 66,5 млн рублей, что оказывает положительное влияние на рейтинг.

Качество управления компанией оценивается как высокое. Бизнес-процессы и риск-менеджмент организованы в соответствии с внутренними документами: сформированы коллегиальные органы, в функции которых входит управление рисками, а также действуют регламенты по риск-менеджменту. В числе недостатков системы управления рисками агентство отмечает отсутствие обособленного подразделения риск-менеджмента. Стратегия соответствует текущему состоянию экономики.

Компания специализируется на предоставлении услуг по ОСАГО, страхованию от несчастных случаев и болезней и по страхованию прочего имущества граждан. По данным Банка России, по итогам 2018 года ООО Страховая Компания «Гелиос» заняло 53 место среди российских страховых компаний по величине взносов. По данным «Эксперт РА», на 31.12.2018 активы страховщика составили 3,4 млрд рублей, собственные средства – 0,7 млрд рублей, уставный капитал – 0,5 млрд рублей. По данным за 2018 год компания собрала 3,1 млрд рублей страховых взносов.

Кредитный рейтинг ООО Страховая Компания «Гелиос» был впервые опубликован 25.10.2007. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 18.04.2018.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям https://raexpert.ru/ratings/insurance/method/ (вступила в силу 07.05.2018).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО Страховая Компания «Гелиос», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО Страховая Компания «Гелиос» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО Страховая Компания «Гелиос» дополнительных услуг.


  Все пресс-релизы за 16 апреля 2019 г.
  Все пресс-релизы компании «Эксперт РА»
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Рейтинги, Исследования, Маркетинг, Игроки
В материале упоминаются:
Компании, организации:
 
Архив пресс-релизов
П В С Ч П С В
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30          
Текущие пресс-релизы

12 мая 2025 г.

РЕСО-Гарантия
Таиланд, ОАЭ, Турция: РЕСО-Гарантия назвала самые популярные страны у туристов в 2025 году

Росгосстрах
«Росгосстрах» и «Велобайк» запускают страховую защиту велосипедистов

РСА (Российский союз автостраховщиков)
На сайте РСА начата публичная проверка новых справочников запчастей

Сбербанк страхование жизни
В апреле СберСтрахование жизни выплатила россиянам 2,4 млрд рублей


7 мая 2025 г.

РЕСО-Гарантия
РЕСО-Гарантия принимает заявления клиентов из Новороссийска, квартиры которых пострадали от атаки БПЛА

Росгосстрах
Региональные новости компании «Росгосстрах»

НСА (Национальный союз агростраховщиков)
НСА напоминает застрахованным аграриям: по полису страхования урожая «мультириск» могут быть возмещены расходы на пересев пострадавшей культуры

Росгосстрах
«Росгосстрах» в упрощенном порядке урегулирует страховые случаи с задержкой авиарейсов

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» выявила уже более 3 тыс. пассажиров, потерпевших неудобства из-за закрытия воздушного пространства

Абсолют Страхование
СК «Абсолют Страхование» выплатила 2,9 млн рублей за пожар в ресторане

Согласие
С какими проблемами встречались сельхозпредприятия в 2024 году

Абсолют Страхование
СК «Абсолют Страхование» вошла в пятерку самых инновационных страховщиков в рейтинге фонда «Сколково» - 2024


6 мая 2025 г.

СОДФУ
Петр Соломатин назначен руководителем Службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного

АльфаСтрахование
Омские водители чаще всего «встречаются лбами» на Красном Пути

Эксперт РА
«Эксперт РА» подтвердил кредитный рейтинг ООО Страховая компания «АСТК» на уровне ruАА

АльфаСтрахование
«АльфаСтрахование» стала партнером серии мероприятий Билайна в Татарстане


5 мая 2025 г.

НСА (Национальный союз агростраховщиков)
Премьер-министр Михаил Мишустин в ходе визита в РСО-Алания призвал аграриев снижать риски с помощью страхования урожая


   Остальные материалы за 5 мая 2025 г.

  Найти: по компании, по теме, за период
  Получать: на e-mail
  Отправить пресс-релиз